辦理保險保全的相關手續

1、保全服務的基本流程：客戶備齊所需文件，提出變更申請→保險公司審核確認→保險公司出具批單

2、辦理保全時一般應備的文件：保險單;相關申請書;相關人員身份證件;其他相關證件。

3、保全申請途徑：

(1)投保人或被保險人直接到客戶服務部門辦理;

(2)投保人或被保險人委托他人辦理(需受托人身份證明原件、投保人親筆簽字的授權委托書);

(3)地址變更可以通過信函或電話中心受理方式辦理;

(4)其他保險公司認可的方式。

委托代辦

1、委托他人辦理，代辦人應提供資格人出具的《授權委托書》、本人的有效身份證件及親辦情況下資格人須提供的應備文件。

2、已由申請資格人親自填寫并簽名(含身份證件號碼)的保全申請，仍然需要代辦人本人在申請書上代辦人欄簽名并填寫代辦人身份證件號碼。

3、《授權委托書》應使用公司標準單證，標準的委托書中，各項內容應完整、正確填寫。兩人以上同時就同一事項向同一人授權的，可以分別出具委托書，也可以采用在同一《授權委托書》上共同簽名的形式。

4、代辦補退費類保全作業：原則上不得采用現金方式，全部使用銀行轉賬。

保險保全的概念和內容

準確地說，壽險公司的保全有廣義和狹義之分。

廣義的保全，指壽險公司在保險合同成立后，根據合同條款約定及客戶的申請，為履行保險給付責任或保持保險合同的準確性和有效性，而提供的前提服務、核心服務、基本服務、附加服務等非公共服務。

狹義的保全，指壽險公司在保險合同成立后，根據合同條款約定及客戶的申請，為履行保險給付責任或保持保險合同的準確性和有效性，而提供非理賠核心服務和基本服務的非公共服務。

從以上保全定義中，可以看出保全作業有6個要素。

一、保全的作業性質

保全作業是一種非公共服務。

公共服務，主要是指由法律授權的政府、以及非政府公共組織和有關工商企業，在純粹公共物品、混合性公共物品以及特殊私人物品的生產和供給中所承擔的職責和履行的職能，其中，政府是責無旁貸的主導者。**爾森1953年在<公共支出的純理論>中指出，公共物品是所有成員集體享受的集體消費品,社會成員可以同時享受該產品;而每一個社會成員對該產品的消費都不會減少其它人對該產品的消費。

從公共服務和公共物品的定義中，可以得出：保險不是公共物品，相應的保全也不是公共服務，而是一種非公共服務，是保險公司為其客戶提供的非公共服務。

二、保全作業的主體

保全作業的主體是壽險公司。

保全這個詞并非壽險公司專用。在經濟、社會生活中使用保全這個詞的，還有法律領域的“財產保全”、“證據保全”、“合同保全”，經濟領域的“資產保全”，安防服務中的“保全服務”。

在我國民事訴訟法中的“保全程序”，包括財產保全和證據保全。財產保全，是指人民法院在訴訟開始后，或訴訟開始前，根據當事人的申請或者依職權，為保證將來判決的順利執行，而對當事人爭議的財產或者與本案有關的財產所依法采取的各種強制性保護措施的總稱。證據保全，是指為了防止證據的自然滅失、人為毀滅或者以后難以取得，人民法院經訴訟參加人申請或者依職權主動，對民事訴訟證據預先予以調查收集和固定保存的制度(行為)。

合同保全，是指在債務人怠于行使到期債權或不當處分債權和財產，對債權人造成損害的情況下，法律賦予債權人可以代位行使債務人的債權或請求撤消債務人行為，從而確保無特別擔保的一般債權得以清償。合同保全包括債權人代位權和債權人撤消權兩種相對獨立的權利。

“財產保全”、“證據保全”、“合同保全”的作業主體，都是人民法院。

資產保全業務，是指某機構對本系統內已經發生的不良資產進行清收，使資產和債權免受進一步損失，而采取的特殊保全行為。包括依法訴訟、以物抵債、清理不合理占用資金、追繳高額利差、所辦經濟實體脫鉤等具體業務。

“資產保全”的作業主體，是采取特殊保全行為的機構。壽險公司也可能會成為資產保全的作業主體。

安防服務中的“保全服務”，是指“**公司”提供的系統保全、人身保全、駐衛保全、現金運送保全等安防服務。

此“保全服務”的主體，是“**公司”，壽險公司不提供此“保全服務”。

三、保全作業的依據

壽險公司保全作業，是基于合同條款約定及客戶的申請。

保險合同，是平等的雙方當事人間簽定的經濟合同。非合同條款約定的作業是不容許的，除非征得另一方的同意。保全作業也須客戶申請，如退保作業就必須經客戶申請，保險公司是不能單方實施的。

這一點與安防中的保全服務、法律中的財產保全和證據保全一樣，但財產保全和證據保全時，法院也可以依職權(當事人未申請)采取財產保全和證據保全措施。

四、保全作業的內容

廣義保全作業的內容，是前提服務、核心服務、基本服務、附加服務。

狹義保全作業的內容，僅包括非理賠核心服務(給付)、基本服務。

前提服務，是指壽險公司提供的續期收費服務;核心服務，是指壽險公司提供的理賠和給付服務;基本服務，是指壽險公司對保單提供的變更類、退保類、管理服務類服務;附加服務，是指壽險公司提供的咨詢申訴、熱線電話、電子商務等服務。

壽險公司的保全作業項目，按保險合同4要素可以分為以下4類。

1、保險合同主體的保全項目

(1)、保險人，---保單遷移

(2)、投保人，---投保人變更/投保人信息變更/投保人身份證變更

(3)、被保險人，--被保險人信息變更/被保險人身份證號變更/性別年齡誤告/被保險人職業變更

(4)、受益人，---受益人變更

2、保險合同客體的保全項目

無(人身保險合同的標的是人的壽命和身體，而人的壽命和身體不允許變更)。

3、保險合同內容的保全項目

(1)、核心內容的保全項目--理賠、給付

(2)、非核心內容的保全項目

前提服務、大部分基本服務(退保類、變更類、管理服務類)、附加服務

4、保險合同形式的保全項目

保單掛失補(換)發

五、保全作業的目的

保全作業的目的，是為履行保險給付責任或者保持保險合同的準確性和有效性。

壽險公司通過核心服務(理賠、給付)履行合同約定的保險給付責任;通過基本服務(變更類、退保類、管理服務類)保持保險合同的準確性;通過前提服務、附加服務來保持保險合同的有效性。

保險的保全業務指的是什么?

保險保全是指為保持保險合同的效力而進行的一系列售后服務工作。主要包括合同關系人變更、基本信息變更、復效、掛失補發、保單遷移、保險金額的增加或者減少、退保、保費墊交、減額交清、保單紅利退發、滿期給付等服務項目。壽險中的基本信息變更：

一、客戶重要資料變更

1.主要適用于投保人或被保險人的姓名、性別、出生日期、證件類型、證件號碼等關鍵信息的變更;

2.客戶提出重要資料變更時，涉及到該客戶的全部有效保單的重要資料都會變更;

3.如果是姓名、出生日期、身份證號碼變更，需提供身份信息，例如：身份證原件、復印件、影像或者其他可以證明身份的有效證件，以證明變更前后為同一人。

二、受益人變更

1.若為投保人申請，則投保人、被保險人(或其他法定監護人簽字)必須在申請書上簽字同意，且提供投保人和被保險人的身份證明原件;

2.若為被保險人申請，只需被保險人(或其他法定監護人簽字)在申請書上簽字同意，且只需提供被保險人的身份證明原件;

3.對于沒有被保險人身故責任的險種，受益人只能是被保險人本人，保險公司不受理其他指定或變更;

4.受益人為多人時，變更時必須注明受益人姓名、身份證號碼、受益順序、受益份額等。未確定受益份額的，受益人按相等份額享有受益權，同一順序的受益份額之和為100%。

以上就是小編為大家講解的關于如何辦理保險保全的相關知識。保險保全就相當于一種保護措施，對于我們購買人或者是受益人來說是有很大的用處的，這也是我們在購買保險之后要求保險公司所做的售后服務，所以我們應該清楚。了解更多的法律知識請上網進行專業的咨詢。