
一、專戶理財組織結構是怎樣的
專戶理財項目涉及的關系方有投資人、投資顧問、項目發起人、投資管理人、資產托管人和其他輔助參與機構。其中,投資顧問、項目發起人、投資管理人、資產托管人可以是同一人,也可以是不同人。在傳統型專戶理財項目中,他們通常承擔下列職責。
投資顧問的職責包括:客戶交流,如評估客戶信息、判斷投資的適當性、制定投資策略;將客戶信息輸入項目發起人的系統。
項目發起人的職責是:審查投資的適當性;后臺處理,包括開立賬戶、保存記錄、向客戶發送投資信息;資金運轉,從客戶出取得資金,交由資產托管人;交易臺,執行交易命令、記錄交易活動。
投資管理人:投資質量控制;檢查和確認客戶要求;投資管理,如決定資產配置,選擇投資對象;發布交易指令,通知發起人進行交易。
資產托管人:保存客戶信息;保存代理記錄;幫助制作投資報告;持有并保管金融資產。
目前,美國的專戶理財業務也僅是在各參與主體的內部實現了自動化,整個專戶理財系統的自動化尚未建立起來,因此仍然需要將大量的人力、物力花在組織結構的研究上,尤其是如何提高數據在各方之間的傳遞效率,以提高自動化水平,減少數據傳遞中的誤差。
二、理財保險有哪幾種
理財保險就是兼具保險和投資理財雙重功能的險種。目前中國市場理財保險主要有三類:分紅險、萬能險、投*險。其中,分紅險和萬能險屬于理財類產品,投*險屬于投資類產品。
(一)分紅型險
顧名思義,分紅型保險是指保險公司將其實際經營成果超出定價假設的盈余部分按一定比例向保險持有人進行分配的人壽保險新產品,類似于股票分紅。但是分紅險的主要功能仍然是保險,紅利主要來源于死利差、利差益和費差益三方面。當然,紅利收益與保險公司的實際經營成果相匹配的,上不封頂,但是也可能沒有。
(二)萬能保險
與投*險有相似之處,但它有最低保底收益,而且它的投資風險對于投*險來說相對穩健。
不同的理財保險面臨的風險和投資收益有所不同,高風險同時意味著高收益。其中,分紅險是風險最小的險種,同樣的收益也較少。消費者可以結合自身的實際需求進行選擇,但是不要忘了買保險首先買的是保障,不能夠只顧著理財理財而忘記了保障自身。
(三)投*險
三、投資理財保險適用哪些人群
它是人壽保險與投資的結合,它的保險內容至少要包括一項保險責任。它分設賬戶來投資,有的賬戶風險大,有的賬戶可能風險小,投保人可以根據自己的風險承受能力在賬戶之間選擇資金的比例。但是投*險的投資風險完全是由投保人承擔。
原則上投資理財保險適合那些已經擁有了基本的養老、重疾、意外、醫療保障,又有一部分閑置資金,個人的投資偏好比較趨于保守或沒有時間打理閑置資金的那部分人群。因此投資理財保險的適用人群必須具備以下四個條件:
1、必須要有持續穩定的收入;
2、必須具有一筆富余資金且沒有其他投資渠道;
3、必須具有風險承受能力,且是沒有時間和精力打理資金的人;
4、必須是對投資有中長期準備的投資者。
如果讀者需要法律方面的幫助,歡迎到律聊網進行法律咨詢。
如何讓逾期客戶還款歸還欠款,是一個難題,通常要依靠一些心理暗示的所以方法。 萬事開頭難,一切工作都要從客戶入手,想解決這個問題,就要給客戶心理暗示 ,讓客戶多還款,把逾期的付款負擔分擔給貸款公司,讓客戶自己賺取逾期利息。 但是客戶還款歸...
如果你沒買南方基金的話,就是騙人的。也有可能是推銷短信。 南方基金管理有限公司成立于1998年3月6日,為國內首批獲中國證監會批準的三家基金管理公司之一,成為中國證券投資基金行業的起始標志。南方基金繼發起、設立、管理國內首只證券投資基金之后...
一、房屋維修基金收取標準是什么?房屋維修基金收取標準是住宅建筑安裝工程每平方米造價的5%至8%。具體的收取標準,當地房地產主管部門應當根據本地區的實際情況確定,確定下來之后應當進行公告。公有住房的房屋維修基金是當地房改成本價的2%。《住宅專...
原油本來就是投資行為,這個虧損是由投資者承擔的,不存在由儲戶墊背,這種說法只有那些傻不拉幾的人才信,然后怕自己存款沒了,就去擠兌中國銀行原油寶產品名稱原油寶,即:個人賬戶原油業務產品介紹原油寶是指中國銀行面向個人客戶發行的掛鉤境內外原油期貨...
只要你沒欠款 是沒有負債的信用卡負債的問題?借錢償還欠款,長期欠款的話,會對個人的信用記錄造成不良的影響的,以后的日子想要再申請信用卡、房貸、車貸、個貸等會比較困難的,應盡快償還。工作和就業,跟家里人商量一下,掌握前途,過后追悔莫及^_^信...
一、怎樣識別和評估居民理財風險 首先,要正確認識和對待風險。 從居民角度看,要理財就不可能不冒風險,要回避風險就難以獲得風險報酬。 其次,為實現低風險、高報償的理財目標,居民要了解與理財相關的背景知識,諸如社會宏觀經濟環境、公司環境、銀行...
一、進行風險評估,看您是屬于哪種風險投資者。 二、理財產品的分類:一種是資金池類,也稱固定收益性(最明顯的特征就是網銀版理財產品,比如標明某某款28天 46天 96天 186 365天版)這款理財產品是最安全的,給到客戶的預期收益基本能達到...
分期樂作為一家提供消費分期服務的公司,其商戶版是針對商家提供的一種分期服務,專戶則是指商家為自己的員工或客戶提供的一種貸款服務。那么,分期樂商戶版上征信嗎?接下來,我們將通過以下序號來解答這個問題。 1. 分期樂商戶版是什么? 分期樂商...
一、征地拆遷有關標準的規定 1、征收土地的位置、范圍:以高速公路施工圖為依據,以業主單位現場放線確定的邊溝丈量為準。 2、征收土地的面積:以手工實地丈量、登記的面積為計算依據,全線總面積正負誤差不超過3%。 3、征收土地的地類:以土地現狀...
摘要:表外回表?沒事,壓力是不大的;代銷公募?我們必須是最猛的;不良雙降了就大幅降撥備?不存在的;金融科技怎么玩?錢是繼續要投的。來源 | 券商中國作為理財產品余額、表外理財產品余額均在銀行業排名第二的招行,如何面對資管新規之下,表外資產回...