以2008年的部分交易日為例：

1、對于當日申購與贖回時，收益如何計算?

對于當日基金份額的申購，自下一個工作日起享受的基金分配收益。而當日贖回時，從下一個工作日起不再享受分配收益。如你在12月29日(周一)申購了基金份額，那從12月30日(周二)起開始享有并計算基金收益。而如果在12月29日贖回了基金份額，那將享有12月29日的收益，但是從12月30日起的基金收益就與投資者無關了。

2、如果在周五申購與贖回時，收益又將如何計算?

投資者于周五申購的基金份額不享有周五和周六、周日的收益;于周五贖回的基金份額則享有周五和周六、周日的收益。也就是說：如果在12月26日(周五)申購了份額，那么基金收益將從12月29日(周一)開始計算;如果在12月26日(周五)贖回了份額的話，那么除了享有12月26日(周五)的收益之外，還同時享有12月27日(周六)和12月28日(周日)的收益，從12月29日起則不再享受收益。

3、遇上節假日，收益將如何計算?

節假日的收益計算基本與在周五申購或贖回的情況相同。投資者于法定節假日前最后一個開放日申購的基金份額不享有該日和整個節假日期間的收益;于法定節假日前最后一個開放日贖回的基金份額享有該日和整個節假日期間的收益。就拿元旦長假為例，如果在12月31日時申購了基金份額，那么收益將會從1月5日起開始計算;如果在12月31日贖回了基金份額，那么12月31日的收益可享受，并同時包括了2009年1月1日至1月4日的收益，2009年1月5日就不再享受該基金的收益。