惡意透支信用卡的定性

信用卡惡意透支判斷標準是最高人民檢察院副檢察長孫謙在2009年12月15日上午國新辦（國務院新聞辦公廳）舉行的新聞發布會上所作出的“兩高”司法解釋，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規定“惡意透支”屬于信用卡詐騙的犯罪行為并對“惡意透支”構成犯罪的條件作了明確的規定。 　　信用卡“惡意透支”構成犯罪的條件： 　　第一，在司法解釋中，對“惡意透支”增加了兩個限制條件： 　　一是發卡銀行的兩次催收； 　　二是超過三個月沒有歸還所欠款項。這里面就排除了因為沒有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書、而沒有按時歸還的行為。持卡人沒有接到有關通知或者文書而導致過了一定的期限沒有歸還的，不屬于“惡意透支”。 　　第二，因為“惡意透支”這種信用卡詐騙犯罪是故意犯罪，因此在主觀上具有非法占有的目的，這是該行為犯罪非常重要的構成要件。“非法占有”是區分“惡意透支”和“善意透支”的一個主要界限，只有具備“以非法占有為目的”進行透支的才屬于“惡意透支”，才構成犯罪。 　　第三，這次司法解釋明確了“惡意透支”的數額，“惡意透支”的數額是指拒不歸還和尚未歸還的款項，不包括滯納金、復利等發卡銀行收取的費用。 　　第四，根據寬嚴相濟的刑事政策，在法院未判決或者公安機關未立案之前，償還了這些透支款息的，從輕處理或者不追究刑事責任，這樣既依法追究那些“惡意透支”的詐騙行為，同時又發揮法律的警示和教育作用，盡可能地縮小刑事打擊面。

透支他人信用卡行為定性(信用卡故意透支怎么定性)

信用卡惡意透支判斷標準是最高人民檢察院副檢察長孫謙在2009年12月15日上午國新辦（國務院新聞辦公廳）舉行的新聞發布會上所作出的兩高司法解釋，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規定惡意透支屬于信用卡詐騙的犯罪行為并對惡意透支構成犯罪的條件作了明確的規定。 　　信用卡惡意透支構成犯罪的條件： 　　第一，在司法解釋中，對惡意透支增加了兩個限制條件： 　　一是發卡銀行的兩次催收； 　　二是超過三個月沒有歸還所欠款項。這里面就排除了因為沒有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書、而沒有按時歸還的行......

協議透支信用卡行為定性(信用卡被定性為惡意透支)

協議透支 開放分類： 財務、稅務、會計 協議透支,會計科目編號1311 本科目核算客戶按照有關協議在規定的限額和期限內發生的存款透支款項，如活期存款透支等。 客戶發生透支款項時，按存款余額，借記單位存款等科目，按實際透支額，借記本科目，按存款余額和實際透支額之和，貸記存放中央銀行款項等科目。客戶還清透支本息時，借記單位存款等科目，按透支額，貸記本科目，按透支利息，貸記利息收入科目，如有余款，貸記單位存款等科目。 期末，應對協議透支進行全面檢查，并合理計提貸款損失準備。對于不能收回的協議透支應查......

怎么定性為信用卡惡意透支(怎么定義惡意透支信用卡)

首先你們沒搞清什么是惡意透支和惡意不還的問題。　　根據你所反映的情況來講。　　 一：2009年10月還過一次錢，也就是說2009的11月份和12月份沒有還錢，2010年的1月份你們通過給催收還錢2100元。　　這時候性質變了，惡意透支和惡意不還是兩碼事，惡意透支定性是超過3個月以上不還為惡意透支，況且根據你所提供的日期沒有構成惡意透支因素。　　二：惡意不還，定性為只從消費日期連續3個月沒有償還意向，就為惡意不還，根據你們所反映的情況，你們有償還記錄，所以銀行只是為把損失減到最小，而要求你們全額還......

信用卡欺詐惡意透支的定性(惡意透支和信用卡欺詐有何不同?)

涉及信用卡惡意透支的犯罪行為是以信用卡詐騙罪定性的，構成這個罪有明確的法律標準，并非凡是透支都被認定為犯罪。　　根據最高檢和公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》以及最高法最高檢《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規定，惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限且透支金額（不含滯納金、利息等）在5000元以上的，并經發卡銀行兩次催收后3個月內仍不歸還的行為。　　法律規定，進行信用卡詐騙活動數額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰......