
1.一戶多貸的成因與防范及如何審計 一戶多貸多半緣于少數信貸人員故意化整為零,具體有三種情形。首先,部分借款人貸款總額已達到基層社最高限額,自身條件又不符合上報聯社審批的大額貸款范疇,但少數信貸人員由于經濟利益誘惑和他人介紹形成山不轉水轉的違規思想,便出現了上有政策下有對策的化整為零的放貸行為,形成惡意的一戶多貸。比如XX信用社有一貸戶周某雖從事多個行業但都不景氣,別說上報聯社再增加投量,就是按該社權限10萬元貸款借給他已有現實貸款風險,但該社主任信貸員卻聽由夫妻借款的同時丈夫的父親也一并借款合......
有點長,好好看哦! 惡意透支 根據刑法第一百九十六條的規定,是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。 信用卡惡意透支 是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或規定期限,并且經發卡銀行催收無效的透支行為。 惡意透支是信用卡業務中的主要風險形式,屬于信用卡詐騙的一部分。 對發卡銀行而言,它是最常見的并且危害極大的風險。 因此,正確分析信用卡惡意透支風險的成因,提出合理有效的防范措施,對于減少發卡銀行的損失,促進信用卡業務的健......
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貸款出現逾期,要么是借款人還款意愿出問題,要么是還款能力出問題,或者二者兼而有之。 導致借款人意愿和能力出現問題的具體原因是多方面的,其中包括客戶的原因,比如客戶家庭出現變故、客戶經營不善、客戶惡意拖欠、客戶被騙導致還款能力出問題等。 ...
律師代理刑事案件風險很大,輕則能將辦案律師推向違反職業道德或執業紀律的風口浪尖,遭到當事人的投訴,受到律師協會懲戒,遭遇執業過錯賠償等;重則能使一個優秀的刑事律師被吊銷執業證,結束律師生涯,甚至能讓一個成名的大律師淪為階下囚,飽受牢獄之災。...
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結合目前的工作實踐,我認為應從以下幾個方面加強不良貸款的催收管理:1 .全面落實征管責任。【/br/】按照全面清理、逐級負責、優劣結合、足額發放到人、責任落實、掛鉤考核的總體要求,將每筆不良貸款分解為貸款責任和清收管理責任,由各信貸人員嚴格...
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說了老板不要生氣哈風險不只是說你又逾期,可能涉及到套現之類的吧,,,總在同一臺POS機上刷,完了又還進去,再加上有點逾期,,,就成這樣了解決的辦法就注意自己用卡就行了以后等風頭過了的話你可以重新申請,或者用其他銀行了~交行的也不是很好用我的...
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