銀監局的業務政策及法律法規(銀監會的金融監管權有哪些)

1.銀監會的金融監管權有哪些

以下內容摘自銀監會網站

依照法律、行政法規制定并發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、規則；

依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍；

對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；

依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則；

對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管，建立銀行業金融機構監督管理信息系統，分析、評價銀行業金融機構的風險狀況；

對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規范現場檢查行為；

對銀行業金融機構實行并表監督管理；

會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度，制定銀行業突發事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業突發事件；

負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，并按照國家有關規定予以公布；對銀行業自律組織的活動進行指導和監督；

開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動；

對已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組；

對有違法經營、經營管理不善等情形銀行業金融機構予以撤銷；

對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢；對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結；

對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締；

負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作；

承辦國務院交辦的其他事項。

2.銀監會的主要職權

銀監會簡介 --------------------------------------------------------------------------------.cn 2004年03月02日 14:43 銀監會網站 中國銀行業監督管理委員會根據授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信托投資公司以及其它存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。

中國銀行業監督管理委員會自2003年4月28日起正式履行職責。 銀監會的主要職責美妙時光產權酒店 紫光臺式電腦 小戶型主陣容揭曉 多媒體互動學英語 制定有關銀行業金融機構監管的規章制度和辦法；審批銀行業金融機構及分支機構的設立、變更、終止及其業務范圍；對銀行業金融機構實行現場和非現場監管，依法對違法違規行為進行查處；審查銀行業金融機構高級管理人員任職資格；負責統一編制全國銀行數據、報表，并按照國家有關規定予以公布：會同有關部門提出存款類金融機構緊急風險處置意見和建議；負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作；承辦國務院交辦的其它事項。

銀監會監管工作所遵循的主要工作經驗 1、必須堅持法人監管，重視對每個金融機構總體風險的把握、防范和化解； 2、必須堅持以風險為主的監管內容，努力提高金融監管的水平，改進監管的方法和手段； 3、必須注意促進金融機制風險內控機制形成和內控效果的不斷提高： 4、必須按照國際準則和要求，逐步提高監管的透明度。 銀監會監管工作的目的 1、通過審慎有效的監管，保護廣大存款人和消費者的利益； 2、通過審慎有效的監管，增進市場信心； 3、通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現代金融的了解； 4、努力減少金融犯罪。

銀監會監管工作的標準 1、良好監管要促進金融穩定和金融創新共同發展； 2、要努力提升我國金融業在國際金融服務中的競爭力； 3、對各類監管設限要科學、合理，有所為，有所不為，減少一切不必要的限制； 4、鼓勵公平競爭、反對無序競爭； 5、對監管者和被監管者都要實施嚴格、明確的問責制； 6、要高效、節約地使用一切監管資源。

3.銀監會如何對銀行業金融機構的業務種類進行監督管理

銀行業監督管理機構對銀行業金融機構的業務種類進行監督管理的相關辦法 《中華人民共和國銀行業監督管理法》第16條規定：“銀行業金融機構經營的業務種類，應當經國務院銀行業監督管理機構審查批準或者備案。

需要審查批準或者備案的業務種類，審查批準或者備案的條件和程序，由國務院銀行業監督管理機構依照有關法律、行政法規的規定制定并公布。 ” 銀行業金融機構的業務范圍是其權利能力與行為能力的法律體現，作為一種權能或資格，它表明了對銀行業金融機構的法律規制，也就是說，銀行業金融機構只有在法律所允許的范圍內從事經營活動，其行為才為法律所保護，超越其業務范圍開辦的金融業務是非法和無效的。

中國銀行業監督管理委員會于2003年5月29日頒布了《中國銀行業監督管理委員會關于調整市場準入管理方式和程序的決定》，對銀行新業務的審批方式進行了調整，具體內容如下： （1）取消對中資商業銀行下列業務的審批：國內保理、代理證券資金清算（銀證轉賬）、代理保險、證券公司受托投資托管、信托資產托管、企業年金托管。 取消對中資商業銀行下列業務的備案：買方或協議付息票據貼現、法人賬戶透支、代理信托產品資金收付。

（2）取消對外資銀行下列業務的備案：國內保理、買方或協議付息票據貼現、法人賬戶透支 。 （3）各國有獨資商業銀行、股份制商業銀行僅須在開辦上述業務后的10個工作日內由其總行向銀監會書面報告；各城市商業銀行、農村商業銀行和外資銀行僅須在開辦上述業務后的10個工作日內向所在地銀監局、直屬分局或銀監分局書面報告。

（4）各銀行對于已獲準開辦的新業務，可授權符合條件的下轄分支機構開辦。各銀行的分支機構經上級行授權即可開辦新業務，僅須在開辦后的10個工作日內向當地銀監局、直屬分局或銀監分局書面報告。

銀行業監管的原則是銀行業監督管理行為所應遵循的基本準則。 我國銀行業監管應遵循以下幾方面的原則： （一）依法、公開、公正和效率的原則 依法原則是指銀行業監管機構的監管職權源于法律，并應嚴格依據法律行使其監管職權，履行監管職能。

中國銀監會是國務院銀行業監督管理機構，依據《銀行業監督管理法》的規定和國務院的授權，統一監督管理銀行業金融機構，促進銀行業的合法、穩健運行。 公開原則是指對銀行業的監督管理行為除依法應當保守秘密的以外，都應當向社會公開。

這一原則主要包括兩方面內容：一是信息的公開披露，這些信息包括監管立法、政策、標準、程序等方面的信息、銀行業金融機構依法應當向社會公開的信息、必須公開的金融風險信息、監管結果的信息等；二是監管行為的公開，即監管機關的監管行為、行政執法行為都應當按照法定程序公開進行。 公正原則是指所有依法成立的銀行業金融機構具有平等的法律地位，監管機關應當依法監管，平等地對待所有的被監管對象。

這一原則既包括實體公正也包括程序上的公正。 效率原則是指監管機關在監管活動中應合理配置和利用監管資源，提高監管效率，降低監管成本，并在法律規定的期限內完成監管任務。

（二）獨立監管原則 獨立監管原則是指銀行業監督管理機構及其監管工作人員依法獨立履行監督管理職責，受法律保護，地方政府、各級政府部門、社會團體和個人不得干涉。在我國現階段的社會文化和政治、經濟體制下，堅持這一原則尤為重要。

（三）審慎監管原則 審慎監管原則是各國銀行業監管實踐的通行原則，也是巴塞爾銀行監管委員會（以下簡稱巴塞爾委員會）于1997年發布的《銀行業有效監管核心原則》的一項重要的核心原則。 根據審慎監管原則，銀行業監督管理機構應當以認真謹慎的態度對銀行的資本充足性、流動性、風險管理、內部控制機制等方面制定標準并進行有效的監督和管理。

我國《銀行業監督管理法》及其他有關銀行業監管法規借鑒國際銀行業監管慣例和《銀行業有效監管核心原則》的基本精神，確立了銀行業審慎監管的原則，以促使我國銀行業監管實現規范化、專業化和國際化。 （四）協調監管原則 協調監管原則是指在中央銀行、銀行業監管機構、證券業監管機構、保險業監管機構之間建立協調合作、互相配合的機制。

參與協調監管的各方就維護金融穩定、跨行業監管和重大監管事項等問題定期進行協商，目的在于銜接和協調貨幣政策以及對銀行業、證券業、保險業的監管政策，避免出現監管真空和重復監管，提高監管效率，從而維護整個金融體系的穩定、效率和競爭力。 堅持這一原則對于我國當前的金融監管實踐具有重要意義。

其中，建立監管信息共享機制是監管協調機制的重要組成部分。

4.按銀監會的有關規定,什么是銀行業案件,其分哪幾類

銀行業人員參與的案件被稱為銀行業案件，根據嚴重程度具體分為三類，具體如下：

《海南銀行業金融機構案件處置工作實施細則》

第三條 本細則所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或其他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。

根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：

1、銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。

2、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。

3、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。

擴展資料

銀行業案件銀監會掛牌的立案審查條件：

《海南銀行業金融機構案件處置工作實施細則》

第十條 對符合下列銀監會掛牌督辦案件條件之一的案件：

1、銀監會領導批示的案件；

2、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件；

3、在銀行業或社會上造成較大負面影響的案件；

4、發案部位較特別、作案手段較新穎或情節嚴重、性質惡劣的案件；

5、銀監會相關監管部門認為有必要掛牌督辦的其他案件。

參考資料來源：中國銀行業監督管理委員會-中國銀監會海南監管局關于印發《海南銀行業金融機構案件處置工作實施細則》的通知

5.銀監會的主要職權

銀監會簡介

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.cn 2004年03月02日 14:43 銀監會網站

中國銀行業監督管理委員會根據授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信托投資公司以及其它存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。中國銀行業監督管理委員會自2003年4月28日起正式履行職責。

銀監會的主要職責

美妙時光產權酒店 紫光臺式電腦

小戶型主陣容揭曉 多媒體互動學英語

制定有關銀行業金融機構監管的規章制度和辦法；審批銀行業金融機構及分支機構的設立、變更、終止及其業務范圍；對銀行業金融機構實行現場和非現場監管，依法對違法違規行為進行查處；審查銀行業金融機構高級管理人員任職資格；負責統一編制全國銀行數據、報表，并按照國家有關規定予以公布：會同有關部門提出存款類金融機構緊急風險處置意見和建議；負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作；承辦國務院交辦的其它事項。

銀監會監管工作所遵循的主要工作經驗

1、必須堅持法人監管，重視對每個金融機構總體風險的把握、防范和化解；

2、必須堅持以風險為主的監管內容，努力提高金融監管的水平，改進監管的方法和手段；

3、必須注意促進金融機制風險內控機制形成和內控效果的不斷提高：

4、必須按照國際準則和要求，逐步提高監管的透明度。

銀監會監管工作的目的

1、通過審慎有效的監管，保護廣大存款人和消費者的利益；

2、通過審慎有效的監管，增進市場信心；

3、通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現代金融的了解；

4、努力減少金融犯罪。

銀監會監管工作的標準

1、良好監管要促進金融穩定和金融創新共同發展；

2、要努力提升我國金融業在國際金融服務中的競爭力；

3、對各類監管設限要科學、合理，有所為，有所不為，減少一切不必要的限制；

4、鼓勵公平競爭、反對無序競爭；

5、對監管者和被監管者都要實施嚴格、明確的問責制；

6、要高效、節約地使用一切監管資源。

6.中國銀監會的法律地位是什么

2003年12月，中國頒布了《中國銀行業監督管理法》，這是中國立法史上速度最快的一次立法，6個月時間，80次修改，其中對銀監會的定義在這部法律里面作出明確的界定：4個確立、5項權利、3個制約。

4個確立是確定了銀監會的法律地位：第一個確立是，國務院的銀行業監管來機源構，根據國務院的決定要求行使金融業管理的職責；第二個確立是，確立了監管目標：促進銀行業的穩定發展；第三個確立是，確立了監管的原則：依法、公開、公正、效率；第四個確立是，確立了監管的職責：管理、監督銀行業的機構。5項權利是：賦予了銀監會法規的制定權，機構和業務的審批權，非現場和現場的檢查權，強制糾正權和處罰權。

3個制約是：程序上制約，人員上制約和制度上制約。形象地說，銀監會就是銀行的工商zhidao局、銀行的公安局、銀行的審批部、銀行的統計局。

銀行的工商局就是銀行的準入：機構、業務和人員的準入，高級管理人員資格的審核。公安局就是維護銀行業的穩定運行，打擊銀行犯罪。

統計局的職責是銀行業的立法等等。

7.中華人民共和國銀行業監督管理法的內容

第一條為了加強對銀行業的監督管理，規范監督管理行為，防范和化解銀行業風險，保護存款人和其他客戶的合法權益，促進銀行業健康發展，制定本法。

第二條國務院銀行業監督管理機構負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作。本法所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

對在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構的監督管理，適用本法對銀行業金融機構監督管理的規定。國務院銀行業監督管理機構依照本法有關規定，對經其批準在境外設立的金融機構以及前二款金融機構在境外的業務活動實施監督管理。

第三條銀行業監督管理的目標是促進銀行業的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心。銀行業監督管理應當保護銀行業公平競爭，提高銀行業競爭能力。

第四條銀行業監督管理機構對銀行業實施監督管理，應當遵循依法、公開、公正和效率的原則。第五條銀行業監督管理機構及其從事監督管理工作的人員依法履行監督管理職責，受法律保護。

地方政府、各級政府部門、社會團體和個人不得干涉。第六條國務院銀行業監督管理機構應當和中國人民銀行、國務院其他金融監督管理機構建立監督管理信息共享機制。

第七條國務院銀行業監督管理機構可以和其他國家或者地區的銀行業監督管理機構建立監督管理合作機制，實施跨境監督管理。 監督管理機構第八條國務院銀行業監督管理機構根據履行職責的需要設立派出機構。

國務院銀行業監督管理機構對派出機構實行統一領導和管理。國務院銀行業監督管理機構的派出機構在國務院銀行業監督管理機構的授權范圍內，履行監督管理職責。

第九條銀行業監督管理機構從事監督管理工作的人員，應當具備與其任職相適應的專業知識和業務工作經驗。第十條銀行業監督管理機構工作人員，應當忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當的利益，不得在金融機構等企業中兼任職務。

第十一條銀行業監督管理機構工作人員，應當依法保守國家秘密，并有責任為其監督管理的銀行業金融機構及當事人保守秘密。國務院銀行業監督管理機構同其他國家或者地區的銀行業監督管理機構交流監督管理信息，應當就信息保密作出安排。

第十二條國務院銀行業監督管理機構應當公開監督管理程序，建立監督管理責任制度和內部監督制度。第十三條銀行業監督管理機構在處置銀行業金融機構風險、查處有關金融違法行為等監督管理活動中，地方政府、各級有關部門應當予以配合和協助。

第十四條國務院審計、監察等機關，應當依照法律規定對國務院銀行業監督管理機構的活動進行監督。 監督管理職責第十五條國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定并發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、規則。

第十六條國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍。第十七條申請設立銀行業金融機構，或者銀行業金融機構變更持有資本總額或者股份總額達到規定比例以上的股東的，國務院銀行業監督管理機構應當對股東的資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況進行審查。

第十八條銀行業金融機構業務范圍內的業務品種，應當按照規定經國務院銀行業監督管理機構審查批準或者備案。需要審查批準或者備案的業務品種，由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規作出規定并公布。

第十九條未經國務院銀行業監督管理機構批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動。第二十條國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。

具體辦法由國務院銀行業監督管理機構制定。第二十一條銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。

前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。

第二十二條國務院銀行業監督管理機構應當在規定的期限，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定；決定不批準的，應當說明理由： 銀行業金融機構的設立，自收到申請文件之日起六個月內； 銀行業金融機構的變更、終止，以及業務范圍和增加業務范圍內的業務品種，自收到申請文件之日起三個月內； 審查董事和高級管理人員的任職資格，自收到申請文件之日起三十日內。 第二十三條銀行業監督管理機構應當對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管，建立銀行業金融機構監督管理信息系統，分析、評價銀行業金融機構的風險狀況。

第二十四條銀行業監督管理機構應當對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查。國務院銀行業監督管理機構應當制定現場檢查程序，規范現場檢查行為。

8.銀監會發布非法集資最新法律政策的主要內容有哪些

最高人民法院、最高人民檢察院、公安部于2014年3月25日出臺《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（公通字〔2014〕16 號），這是繼《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》出臺以來又一個重要法律規定，對非法集資的行政認定、“向社會公開宣傳”的認定、“社會公眾”的認定、共同犯罪的處理、涉案財物的追繳和處置、證據收集、涉及民事案件的處理、跨區域案件的處理等八個方面的問題作了進一步的明確規定。

《意見》的出臺，有利于社會公眾更好地把握非法集資特點，有利于行業主管監管部門進一步做好監測預警，有利于公安司法機關正確適用法律、嚴厲打擊非法集資犯罪。