具體而言，注冊名稱或經(jīng)營范圍出現(xiàn)跟“金融”有關(guān)字樣的機構(gòu)，包括交易所、金融、資產(chǎn)管理、理財、基金、基金管理、投資管理、財富管理、股權(quán)投資基金、網(wǎng)貸、網(wǎng)絡(luò)借貸、P2P、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險、支付等，均將暫停注冊。

     “嚴(yán)格意義上未經(jīng)批準(zhǔn)，注冊名稱和經(jīng)營范圍均不得使用這些字樣”。一位監(jiān)管人士如此表示。

  按照央行4月14日出臺的《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案》，各省級政府將聯(lián)合當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門，主要從在工商系統(tǒng)登記注冊的企業(yè)入手，進(jìn)行業(yè)務(wù)性質(zhì)界定，以便分類處置。

  “工商系統(tǒng)管的是入口，這是嚴(yán)把市場準(zhǔn)入關(guān)，從源頭進(jìn)行處理和防范。”一位權(quán)威監(jiān)管人士告訴財新記者，暫停注冊類金融的機構(gòu)，是為建立前端準(zhǔn)入機制。如果在整治期間這些存量企業(yè)沒有通過監(jiān)管部門的認(rèn)定，就會被取締，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。

  這意味著，存量已注冊的企業(yè)將被一一甄別，若有違法違規(guī)行為就被查處；以后對于金融類企業(yè)的準(zhǔn)入門檻，回到了類似“先證后照”的管理方式，即先由相應(yīng)金融管理部門審核，再到工商局注冊。

地方政府回應(yīng)，暫停投資類注冊

  上海、深圳、北京，山東等互聯(lián)網(wǎng)金融活躍的區(qū)域，已采取了前述行動。

  上海中介機構(gòu)、律師和咨詢師表示，上海市工商行政管理局近期已向中介機構(gòu)發(fā)出通知，將拒絕審批看起來與投資業(yè)務(wù)相關(guān)的公司。上海5家企業(yè)注冊代理機構(gòu)均表示，過去幾周，上海市工商行政管理局已通過非正式途徑告知了這一決定：如果新公司的名稱中包含“金融”、“財富”和“投資”等關(guān)鍵詞，那么將會被拒絕審批。上海市一名律師獲得的文件顯示，如果企業(yè)經(jīng)營范圍涉及到“資產(chǎn)”、“金融控股”和“資本”等關(guān)鍵詞，那么審批將暫停至6月30日。

  北京市的工商行政部門也向企業(yè)注冊代理機構(gòu)發(fā)出了類似指導(dǎo)意見。比如北京暫停登記“項目投資”“股權(quán)投資”“投資管理”“投資咨詢”“投資顧問”“資本管理”“資產(chǎn)管理”“融資租賃”“非融資性擔(dān)保”等投資性經(jīng)營項目。名稱或經(jīng)營范圍中包含跟金融有關(guān)表述的企業(yè)，也暫停核準(zhǔn)登記。

  而在深圳，名稱或描述中帶有“金融”字樣的公司將需要得到特別審批。深圳市暫停全市互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的名稱及經(jīng)營范圍的登記注冊。?同時，?在銀監(jiān)會對P2P的征求意見稿下發(fā)之后，相關(guān)P2P公司應(yīng)相應(yīng)作出名稱及經(jīng)營范圍的調(diào)整。比如，原來可以叫“互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)”有限公司，經(jīng)營范圍包括“依托互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段，提供金融中介服務(wù)”，現(xiàn)在這些公司都必須改名為“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”。

   山東省工商行政管理局方面，已經(jīng)暫停登記注冊在名稱、經(jīng)營范圍中含有“金融”相關(guān)字樣的企業(yè)。山東省工商局業(yè)務(wù)部門人士表示，最早暫停時間就在最近兩周，范圍包括山東全省，注冊企業(yè)名稱中不能帶“金融”，只能帶有“投資”字樣。

       不過各省市目前的情況并不一致。浙江省尚未全面停止類金融公司注冊，有關(guān)人士表示“還沒有接到相關(guān)文件”。而據(jù)記者了解，今年1月，紹興工商部門已經(jīng)暫停在企業(yè)名稱中核準(zhǔn)使用“投資”、“資產(chǎn)”、“資本”、“控股”、“基金”、“財富管理”、“融資租賃”、“非融資性擔(dān)保”、“（互聯(lián)網(wǎng)、網(wǎng)絡(luò)）金融信息服務(wù)（咨詢）”等字樣。

   暫停投資類公司的注冊審批表明，政府正在收緊對投資行業(yè)的控制。過去幾年，由于許多人希望獲得更高的投資回報，這一行業(yè)的發(fā)展速度很快。去年上半年，股市的火爆也推動了投資機構(gòu)的發(fā)展。然而，政府對這一行業(yè)的監(jiān)管存在不足。

問題平臺頻發(fā)事故，資金大并不保證安全

　e租寶、大大集團、金鹿財行……去年以來，一個個互聯(lián)網(wǎng)金融平臺倒下給這個快速膨脹的行業(yè)澆了一盆冷水。

中晉資產(chǎn)管理（上海）有限公司百億級偽私募崩塌。2016年4月6日，中晉資產(chǎn)管理有限公司發(fā)布公告，中晉資產(chǎn)因在經(jīng)營過程中涉嫌違法犯罪而被立案偵查。

望洲財富投資管理有限公司百億平臺陷入危機，旗下P2P上海泓茂金融信息服務(wù)有限公司望洲易貸停止發(fā)標(biāo)。2016年4月21日董事長楊衛(wèi)國因“去放松身心”失聯(lián)導(dǎo)致客戶及公司內(nèi)部一片恐慌。4月至今這場信任危機仍在調(diào)查當(dāng)中。

四月最新問題平臺名單整理如下

監(jiān)管頻繁出手，規(guī)范正在到來

據(jù)悉，央行4月14日出臺的《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案》分摸底排查、清理整頓、評估、驗收四個階段，專項整治工作持續(xù)不到一年，所有工作將于2017年1月底之前完成，將具體分為三個時間段

第一個階段從現(xiàn)在起到7月底，各省級政府制定本行政區(qū)域內(nèi)清理整頓方案，同時各部門、各地區(qū)分別對各自牽頭區(qū)域開展清查。

第二個階段從8月到11月底，將實施清理整頓，同時工作小組和各地區(qū)分別組織自查。

第三階段從12月底到2017年3月份進(jìn)行驗收，形成報告并由央行會同有關(guān)部門完成總體報告，并形成互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制建議。

     “今年肯定是一個合規(guī)和整治年。”一位互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)內(nèi)人士表示，從相關(guān)部門的種種表態(tài)和行動上都能夠看得出來，業(yè)內(nèi)的人必須非常重視和關(guān)注這個問題。

 根據(jù)《實施方案》，目前除了暫停新的企業(yè)注冊外，對已經(jīng)存在的企業(yè)的整頓工作也已經(jīng)正式展開。在守住此類機構(gòu)入口的同時，多個地區(qū)部署地方金融辦及當(dāng)?shù)毓病y監(jiān)、人行、工商等多部門還一起開展了對風(fēng)險機構(gòu)的排查。

  湖北省的一份排查資料顯示，排查重點包括：公司實際經(jīng)營行為與注冊登記信息是否一致；公司是否存在虛假、夸大、承諾收益率等違法宣傳，包括印刷品廣告及互聯(lián)網(wǎng)宣傳廣告；公司高管是否持有從事證券、基金等個人從業(yè)資格證書；已被處罰過的企業(yè)違法行為是否改正；對公司涉及的網(wǎng)絡(luò)投訴內(nèi)容進(jìn)行調(diào)查；企業(yè)注冊資本是否存在“兩虛一逃”違法行為等。

       昨天，  江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會還制定了《關(guān)于對網(wǎng)絡(luò)借貸平臺高管人員的管理指引辦法(暫行)》，要求協(xié)會會員單位，網(wǎng)貸平臺的高管人員必須實行信息報備和監(jiān)督管理，協(xié)會將對高管人員實行跟蹤管理制度。有新入職的高管人員，以及高管人員發(fā)生職務(wù)變動、職責(zé)變化、正常離職等情形的，會員單位需要在10個工作日內(nèi)，向協(xié)會報送相關(guān)信息；高管人員如有涉嫌重大違法違規(guī)行為、被司法機關(guān)依法調(diào)查、被公司開除等異常事件，會員單位需在2個工作日內(nèi)向協(xié)會上報，附注說明事件的詳細(xì)原由；會員單位應(yīng)當(dāng)對在職高管人員守法合規(guī)等情況每半年定期上報協(xié)會，方便協(xié)會更新資料。

   相關(guān)企業(yè)及產(chǎn)品的廣告也成為重點整治對象，有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告專項整治工作實施方案已出臺，對互聯(lián)網(wǎng)金融的廣告進(jìn)行了整體規(guī)范和清理。此前深圳市監(jiān)督管理局、上海市工商局就理財投資類廣告進(jìn)行過規(guī)范通知，而這一次將是全國范圍的大清理。不管是高鐵，地鐵，還是公交車站牌，不管是體育賽事還是各大衛(wèi)視，所有的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)都不能隨意投放廣告。

來源：優(yōu)米商盟