是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動，騙取財物數(shù)額較大的行為。 犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。 　　使用信用卡進(jìn)行惡意透支 　　透支是指在銀行設(shè)立賬戶的客戶在賬戶上已無資金或資金不足的情況下，經(jīng)過銀行批準(zhǔn)，允許客戶以超過其賬上資金的額度支用款項的行為。透支實質(zhì)上是銀行借錢給客戶。所謂惡意透支，根據(jù)《刑法》第196條第二款的 信用卡詐騙罪 　　規(guī)定，是指信用卡的持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。善意透支和惡意透支的本質(zhì)區(qū)別在于行為人在主觀上的差異。兩者在客觀上都是造成了透支，但善意透支的行為人主觀上有先用后還的意圖，屆時歸還透支款和利息，而惡意透支的行為人透支是為了將透支款占為己有，根本不想償還或者也沒有能力償還，在行為上采取潛逃的方式躲避債務(wù)。 　　依照《刑法》的規(guī)定，行為人除了實施上述四種行為之一以外，還必須具備數(shù)額較大的要件。如果數(shù)額不大，即使有上述行為，也屬違法行為，不構(gòu)成犯罪。至于什么是“數(shù)額較大”，目前尚無明確的司法解釋。但根據(jù)1996年最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》規(guī)定，個人詐騙數(shù)額較大是指5000元以上。信用卡詐騙罪的數(shù)額較大的起點可以參照此規(guī)定以5000元為宜 　　目前國家在打擊的信用卡詐騙案的過程中，以要求欠款者還款為主要目的。一般情況下，警察將犯罪嫌疑人進(jìn)行刑拘后，看守所都會建議持卡人及其親屬進(jìn)行還款，在持卡人進(jìn)行還款后，大部分情況都可以進(jìn)行保釋。在受理案件的過程中，欠款的金額是以銀行提供的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，而銀行提供的數(shù)據(jù)一般是包含了本金、利息、復(fù)利、滯納金以及超限費(fèi)等全部費(fèi)用的總和。持卡人只能在按照銀行提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行還款后，才可能進(jìn)行保釋。如果對銀行的數(shù)額有異議，可在刑拘至法院開庭的時候再進(jìn)行爭議，一般情況下，犯罪嫌疑人要在看守所里呆到三至四個月方能開庭。　 　　目前國家對惡意透支的概念是以時間為準(zhǔn)，超過三個月，經(jīng)過催繳仍然不還者即為惡意透支，至于持卡者的個人經(jīng)濟(jì)情況，是否有能力還款，不在法律的考慮范圍之內(nèi)，一般持卡人在刑拘后，家人都會以清家蕩產(chǎn)之架式進(jìn)行營救，故刑拘對銀行追回本金和利潤是一個上佳政策。

詐騙立案必須滿足三個條件(詐騙立案必須滿足三個條件一般多久可以追回)

案件只要滿足兩個條件即構(gòu)成詐騙：一是嫌疑人以非法占有為目的，二是嫌疑人虛構(gòu)了一些事實或隱瞞了一些情況，從你描述的情況看，嫌疑人的詐騙行為視成立的。另外，只要你報案公安機(jī)關(guān)就應(yīng)該立案，具體的證據(jù)和事實情況是公安機(jī)關(guān)的責(zé)任范圍，構(gòu)成何罪是法院的職權(quán)范圍，不予立案是不正確的。若想維護(hù)權(quán)利，可以向人民檢察院提起申訴，并可復(fù)議一次。希望你通過法律的途徑討回公道，不要灰心 ......

立案必須滿足三個條件(詐騙立案必須滿足三個條件)

立案有很多種，下邊僅談一下到法院進(jìn)行民事立案的條件。 根據(jù)我國民事訴訟法第第一百一十九條 起訴必須符合下列條件： （一）原告是與本案有直接利害關(guān)系的公民、法人和其他組織； （二）有明確的被告； （三）有具體的訴訟請求和事實、理由； （四）屬于人民法院受理民事訴訟的范圍和受訴人民法院管轄。...

詐騙立案必須滿足三個條件

案件只要滿足兩個條件即構(gòu)成詐騙：一是嫌疑人以非法占有為目的，二是嫌疑人虛構(gòu)了一些事實或隱瞞了一些情況，從你描述的情況看，嫌疑人的詐騙行為視成立的。　　另外，只要你報案公安機(jī)關(guān)就應(yīng)該立案，具體的證據(jù)和事實情況是公安機(jī)關(guān)的責(zé)任范圍，構(gòu)成何罪是法院的職權(quán)范圍，不予立案是不正確的。　　若想維護(hù)權(quán)利，可以向人民檢察院提起申訴，并可復(fù)議一次。　　希望你通過法律的途徑討回公道，不要灰心 ......