信用卡最新惡意透支標(biāo)準(zhǔn)(信用卡惡意透支金額標(biāo)準(zhǔn))

      2023-06-06 12:17發(fā)布

      信用卡最新惡意透支標(biāo)準(zhǔn)

      信用卡惡意透支判斷標(biāo)準(zhǔn)是最高人民檢察院副檢察長孫謙在2009年12月15日上午國新辦(國務(wù)院新聞辦公廳)舉行的新聞發(fā)布會(huì)上所作出的“兩高”司法解釋,依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定“惡意透支”屬于信用卡詐騙的犯罪行為并對(duì)“惡意透支”構(gòu)成犯罪的條件作了明確的規(guī)定。   信用卡“惡意透支”構(gòu)成犯罪的條件:   第一,在司法解釋中,對(duì)“惡意透支”增加了兩個(gè)限制條件:   一是發(fā)卡銀行的兩次催收;   二是超過三個(gè)月沒有歸還所欠款項(xiàng)。這里面就排除了因?yàn)闆]有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書、而沒有按時(shí)歸還的行為。持卡人沒有接到有關(guān)通知或者文書而導(dǎo)致過了一定的期限沒有歸還的,不屬于“惡意透支”。   第二,因?yàn)椤皭阂馔钢А边@種信用卡詐騙犯罪是故意犯罪,因此在主觀上具有非法占有的目的,這是該行為犯罪非常重要的構(gòu)成要件。“非法占有”是區(qū)分“惡意透支”和“善意透支”的一個(gè)主要界限,只有具備“以非法占有為目的”進(jìn)行透支的才屬于“惡意透支”,才構(gòu)成犯罪。   第三,這次司法解釋明確了“惡意透支”的數(shù)額,“惡意透支”的數(shù)額是指拒不歸還和尚未歸還的款項(xiàng),不包括滯納金、復(fù)利等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。   第四,根據(jù)寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策,在法院未判決或者公安機(jī)關(guān)未立案之前,償還了這些透支款息的,從輕處理或者不追究刑事責(zé)任,這樣既依法追究那些“惡意透支”的詐騙行為,同時(shí)又發(fā)揮法律的警示和教育作用,盡可能地縮小刑事打擊面。

      最新信用卡透支立案標(biāo)準(zhǔn)(信用卡透支刑事立案標(biāo)準(zhǔn))

      惡意透支,數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的數(shù)額較大;數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的數(shù)額巨大;數(shù)額在100萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的數(shù)額特別巨大。 惡意透支的數(shù)額,是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。 可以將所有惡意透支金額合計(jì)之后計(jì)算立案標(biāo)準(zhǔn) 一般情況透支不等于惡意透支,惡意透支是以非法占有為目的的,即明知無法償還而透支的,或者......

      信用卡逾期金額起訴標(biāo)準(zhǔn)(信用卡逾期金額起訴標(biāo)準(zhǔn)最新司法解釋)

      第六條 持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的惡意透支。   有以下情形之一的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的以非法占有為目的:   (一)明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的;   (二)肆意揮霍透支的資金,無法歸還的;   (三)透支后逃匿、改變聯(lián)系方式,逃避銀行催收的;   (四)抽逃、轉(zhuǎn)移資金,隱匿財(cái)產(chǎn),逃避還款的;   (五)使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;   (六)其他非法......

      最新信用卡惡意透支標(biāo)準(zhǔn)(最新信用卡惡意透支標(biāo)準(zhǔn))

      信用卡惡意透支判斷標(biāo)準(zhǔn)是最高人民檢察院副檢察長孫謙在2009年12月15日上午國新辦(國務(wù)院新聞辦公廳)舉行的新聞發(fā)布會(huì)上所作出的兩高司法解釋,依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定惡意透支屬于信用卡詐騙的犯罪行為并對(duì)惡意透支構(gòu)成犯罪的條件作了明確的規(guī)定。   信用卡惡意透支構(gòu)成犯罪的條件:   第一,在司法解釋中,對(duì)惡意透支增加了兩個(gè)限制條件:   一是發(fā)卡銀行的兩次催收;   二是超過三個(gè)月沒有歸還所欠款項(xiàng)。這里面就排除了因?yàn)闆]有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書、而沒有按時(shí)歸還的行......

      信用卡最新惡意透支標(biāo)準(zhǔn)(信用卡惡意透支金額標(biāo)準(zhǔn))


      相關(guān)知識(shí)

      主站蜘蛛池模板: 精品视频一区二区三区四区| 少妇无码AV无码一区| 中文字幕精品一区二区三区视频| 少妇激情AV一区二区三区| 国产美女视频一区| 日本一区二区三区爆乳| 国产亚洲3p无码一区二区| 一区二区国产在线播放| 国产日韩精品一区二区三区| 亚洲国产精品一区二区三区在线观看 | 中文日韩字幕一区在线观看| 国模无码视频一区二区三区| 3D动漫精品啪啪一区二区下载 | 天天看高清无码一区二区三区 | 精品国产亚洲一区二区三区在线观看 | 久久精品国产一区| 中日av乱码一区二区三区乱码| 精品视频在线观看一区二区| 国产成人一区二区精品非洲| 无码人妻精品一区二区三区蜜桃| 麻豆aⅴ精品无码一区二区| 亚洲AV无一区二区三区久久| 亚洲av福利无码无一区二区| 伊人激情AV一区二区三区| 国产一区二区三区夜色| 国产亚洲一区二区三区在线观看 | 精品不卡一区二区| 国产经典一区二区三区蜜芽| 国产日本亚洲一区二区三区| 无码一区二区三区爆白浆| 国产激情一区二区三区小说| 精品国产免费观看一区| 一区二区三区免费电影| 中文字幕一区日韩在线视频| 综合久久久久久中文字幕亚洲国产国产综合一区首 | 欧美日本精品一区二区三区| 日本人的色道www免费一区| 四虎永久在线精品免费一区二区 | 韩国福利影视一区二区三区| 久久久久久人妻一区二区三区| 欧洲精品免费一区二区三区|