惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或規(guī)定期限，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收無(wú)效的透支行為。惡意透支是信用卡業(yè)務(wù)中的主要風(fēng)險(xiǎn)形式，屬于信用卡詐騙的一部分。對(duì)發(fā)卡銀行而言，它是最常見的并且危害極大的風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確分析信用卡惡意透支風(fēng)險(xiǎn)的成因，提出合理有效的防范措施，對(duì)于減少發(fā)卡銀行的損失，促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)的健康發(fā)展具有重大意義。 信用卡惡意透支的種類主要有以下幾種： 1、頻繁透支。持卡人以極高的頻率，在相距很近的信用卡營(yíng)業(yè)點(diǎn)反復(fù)支取現(xiàn)金，積少成多，在短時(shí)間內(nèi)占用銀行大量現(xiàn)金。 2、多卡透支。持卡人向多家銀行提出申請(qǐng)，多頭開戶，持卡人往往以新透支來(lái)償還舊透支，出現(xiàn)多重債務(wù)，導(dǎo)致無(wú)力償還。 3、異地透支。持卡人利用我國(guó)通訊設(shè)備還不發(fā)達(dá)，異地取現(xiàn)信息不能及時(shí)匯總，“緊急止付通知”難以及時(shí)送達(dá)的現(xiàn)狀，在全國(guó)范圍流竄作案，肆意透支。 4、相互勾結(jié)透支。一是持卡人之間相互交叉，連鎖擔(dān)保，分別在不同銀行申辦信用卡進(jìn)行透支。二是持卡人與特約商戶工作人員互相串通，以假消費(fèi)等方式套取銀行資金。三是持卡人與銀行員工內(nèi)外勾結(jié)利用信用卡透支。 惡意透支數(shù)額較大(5000元以上)，可以信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處兩萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。 （望采納！望好評(píng)！）

男子信用卡逾期4萬(wàn)獲刑

不久前遇到一個(gè)案子，也是四萬(wàn)。判了緩刑兩年，罰金兩萬(wàn)。如果提起公訴前還掉的話，一般沒事的。后面必須要繳納罰金，償還欠款，不然就會(huì)被判實(shí)刑。如果不還，服刑完畢之后，銀行還有權(quán)要求還款，因?yàn)檫€必須承擔(dān)民事責(zé)任。 個(gè)人建議，想辦法還清。服刑一天比外面兩三天感覺漫長(zhǎng)。...

男子用衛(wèi)生紙冒充口罩售賣，詐騙3萬(wàn)獲刑3年！

2月18日上午，山西省臨汾市翼城縣人民法院公開開庭審理了一起疫情期間利用口罩詐騙案，并當(dāng)庭宣判，被告人袁某犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五千元。法庭審理查明，袁某在疫情防控期間，看到新冠肺炎疫情當(dāng)中口罩緊缺，認(rèn)為這是發(fā)財(cái)?shù)暮脵C(jī)會(huì)，便用自己注冊(cè)的微信帳號(hào)在其朋友圈發(fā)送口罩銷售信息，隨后又在一個(gè)名為尚品網(wǎng)咔客戶群的微信群內(nèi)發(fā)布了自己出售口罩的虛假信息，并附有口罩圖片，誘騙群中一名昵稱為A的群成員交易。截止到2月11日，袁某分四次騙取A購(gòu)買口罩的錢款31780元，用于個(gè)人消費(fèi)。A收到快遞后......

招行信用卡逾期五萬(wàn)獲刑(招商銀行信用卡逾期5萬(wàn)起訴立案了怎么辦)

信用卡欠款1萬(wàn)元以上，經(jīng)兩次催收，超過三個(gè)月沒有歸還，可構(gòu)成信用卡詐騙罪。司法解釋規(guī)定的數(shù)額及量刑如下： 1萬(wàn)~10萬(wàn)元 數(shù)額較大 處五年以下有期徒刑或拘役 并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金 10萬(wàn)~100萬(wàn)元 數(shù)額巨大 處五年以上十年以下有期徒刑 并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金 100萬(wàn)元以上 數(shù)額特別巨大 處十年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑 并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或沒收財(cái)產(chǎn)。...