信用卡詐騙透支催收(銀行信用卡催收)

認(rèn)定有效催收，應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行是否實(shí)施催收、持卡人本人是否獲悉催收信息進(jìn)行審查 在惡意透支型信用卡詐騙罪中，銀行催收方式多樣，一般采用短信、電話催收、向戶籍地或者持卡人預(yù)留的其他地址發(fā)催收信函以及上門催收等。持卡人惡意透支后往往采取各種方式逃避銀行催收，拒接銀行電話、更換手機(jī)號(hào)碼或者拒收催收信函。司法實(shí)踐中，對(duì)于有效催收的事實(shí)如何認(rèn)定爭(zhēng)議較大。主要涉及兩個(gè)問題： 一是銀行催收的形式。催收信函記載了透支信用卡的卡號(hào)、欠款金額、催收日期等詳細(xì)信息，可直接證實(shí)催收的內(nèi)容。但銀行電話催收記錄具有其單方面性，往往無錄音或者其他證據(jù)佐證，難以反映催收內(nèi)容。 二是持卡人收悉有關(guān)銀行催收的信息。銀行提供催收信函，證明根據(jù)持卡人所留的地址，實(shí)施過催收行為J.實(shí)踐中存在持卡人長期在外地工作，同住人簽收信件后未轉(zhuǎn)交給持卡人等情況。因此，僅憑銀行提供的催收信函存根及掛號(hào)信記錄仍無法證實(shí)持卡人確已收悉的，不能確以該催收的法律效力。銀行必須提供證明持卡人收悉銀行催收信函的信息，否則不能認(rèn)定催收的有效性。 銀行信函催收還是電話催收，都是催收方式之一，無論哪種方式，均需要其他證據(jù)的印證，即查證屬實(shí)的，方能認(rèn)定為有效催收。原則上銀行應(yīng)當(dāng)證明其催收內(nèi)容、持卡人本人已收悉銀行催收信息，否則不能認(rèn)定催收的效力。這種證明最有效的方式就是由持卡人在催收函回執(zhí)上簽字認(rèn)可，或者有電話錄音的印證。信函催收的，如果持卡人外出，則其同住成 年家屬簽收也可以視為持卡人簽收，但在這種情況下應(yīng)當(dāng)允許持卡入反證。 如果持卡人能夠舉出證據(jù)證明其確實(shí)沒有收到催收函，如其因?yàn)楣ぷ骰蛘?其他原因長期在外未歸，確沒有收到家屬簽收的催收函，則催收不發(fā)生效 力。

信用卡惡意透支催收詐騙(冒充信用卡催收詐騙)

按照《刑法》第196條的規(guī)定，所謂惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍拒不歸還的行為。而兩高《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》對(duì)惡意透支作了更具體、更明確的規(guī)定，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍不歸還的行為。 一、惡意，必須是有非法占有的主觀故意。 要區(qū)別于有合理因素不能歸還的情形。如果行為人在實(shí)施透支行為的當(dāng)時(shí)，并不具有非法占有透支款項(xiàng)的主觀故意，因而不能歸......

惡意透支屬于信用卡詐騙嗎(惡意透支多少錢構(gòu)成信用卡詐騙罪)

惡意透支信用卡構(gòu)成信用卡詐騙罪。　　 惡意透支，根據(jù)相關(guān)司法解釋，持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為惡意透支，即構(gòu)成信用卡詐騙罪。　　催收既包括書面催收，也包括口頭催收，但僅限于對(duì)持卡人催收，對(duì)保證人或者持卡人家屬催收的，不屬于催收。　　 對(duì)于誤用他人信用卡或者經(jīng)持卡人同意而使用他人信用卡的不認(rèn)定為犯罪。　　是否屬于惡意，看行為人是否具有非法占有為目的，以非法占有為目的體現(xiàn)在： (1)明知沒有還款能力而大量透支無法歸還的......

信用卡逾期銀行催收?qǐng)?bào)案(信用卡逾期銀行催收流程)

惡意透支信用卡一萬元以上的，持卡人以非法占有為目的，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的，構(gòu)成信用卡詐騙罪，在這種情況下銀行才可以報(bào)警追究刑事責(zé)任。 法律依據(jù)： 1、信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。利用信用卡，一般是指使用偽造的、作廢的信用卡或者冒用他人的信用卡、惡意透支的方法進(jìn)行詐騙活動(dòng)。信用卡詐騙罪是詐騙犯罪的一種，該罪和詐騙罪之間是特別法和一般法的關(guān)系，信用卡在該罪中是犯罪工具，行為人以信用卡作為犯罪工具進(jìn)行詐騙......