
一、把銀行卡借給別人走賬犯法嗎
把銀行卡借給別人走賬可能會涉嫌犯法。
銀行規定,所有的信用卡和借記卡只限本人使用,如果將自己的卡借給他人使用,由此產生的任何后果均由本人負責。如果那人有犯罪行為,例如:販毒、洗錢、走私、詐騙等,或與他人產生經濟糾紛的話,公安人員肯定會通過身份證和銀行卡追究到身上來。
《銀行卡業務管理辦法》第二十八條
個人申領銀行卡(儲值卡除外),應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件,經發卡銀行審查合格后,為其開立記名賬戶;
凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位,應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡;
銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借。
二、走賬違法嗎
1、公司貨款打入個人賬戶是違反《會計法》及財務會計準則的行為,還有逃稅的嫌疑,是違法行為。
2、如員工個人未經單位同意,將收取的貨款直接打入個人賬戶的,屬于挪用資金的行為,情節嚴重的,可構成挪用資金罪,會被依法追究刑事責任。
3、如果只是個人進行走賬,也可能涉及到逃稅的問題,也是違法的一種行為,如果被發現了,會被罰款,沒收非法所得,甚至是受到刑事處罰等。所以走賬是違法的,不論是以哪種形式進行的,都是違法的,都會受到法律制裁。
法律依據:
《中華人民共和國會計法》第四十三條
偽造、變造會計憑證、會計帳簿,編制虛假財務會計報告,構成犯罪的,依法追究刑事責任。
有前款行為,尚不構成犯罪的,由縣級以上人民政府財政部門予以通報,可以對單位并處五千元以上十萬元以下的罰款;對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,可以處三千元以上五萬元以下的罰款;屬于國家工作人員的,還應當由其所在單位或者有關單位依法給予撤職直至開除的行政處分;其中的會計人員,五年內不得從事會計工作。
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1、所欠款得由你還銀行,因為信用卡是你和銀行之間的合同關系,與第三方無關。 2、你朋友用你的信用卡,且在你同意之下,所用費用是你與朋友間的借債關系,與銀行無關。 3、所欠費用你最好是先還上銀行,再向你朋友要錢。如果不及時還上銀行,會產生利息...
首先您已經違背了發卡行關于信用卡使用的相關規定,因為信用卡是只允許您本人使用的,您轉借給別人就違反了信用卡使用的相關規定,因此可以肯定銀行是不會為您出具任何證據的。 其次,既然不屬于盜用,只能算是民間借貸或私人借貸,這樣您就需要提供你們兩...
把信用卡借給別人刷卡消費,按時還款,沒事 刷卡消費,欠款一直不還,銀行電話不斷,最后起訴,告你惡意透支,就麻煩了 追答: ...
首先打電話管制你的卡片,說明情況,這樣即使還款后,卡片在聯網的刷卡機,ATM機就不能用了,為了保險,請讓銀行將你的信用額度臨時降低為0(一般最長3個月),等事情解決了,還可以恢復(注意是臨時調整,如果調成永久的,以后想恢復就要重新審核了) ...
自愿約定利息是可以的,合法的,法律保護的民間最高利率是銀行同期貸款利率的4倍。比如現在銀行的貸款利率是0.7,你最高利率可以到2.8。也就是10000元每月最多280元利息。如果銀行利率是0.6,你最高是2.4。10000元最多240元利息...
涉嫌信用卡詐騙罪。 信用卡詐騙罪的構成要件如下: 1、本透支數額較大的構成信用卡詐騙罪 罪侵犯的客體是信用卡管理制度和公私財產所有權。 2、本罪客觀方面表現為行為人采用虛構事實或者隱瞞真相的方法,利用信用卡騙取公私財物的行為。 3、本罪的主...
首先告訴你,信用卡是你主動借給你男朋友的,并且是你的名字開的卡,銀行就只能按法律規定辦理,只能找你還款,銀行只能找卡的主人,而不管是誰取的錢,如果你報警那還是要等調查清楚才能還你的錢,如果你男朋友在銀行柜臺取現,還可以有證據,如果是ATM上...
可參照刑法196條,逾期超過90天,可以起訴,與網貸不一樣,信用卡是刑事責任,信用卡被別人使用逾期還不了款后果利息滯納金,逾期記錄,以后調額有難度!個人征信就是,以后辦理貸款有難度!以后坐飛機和高鐵可能被拒信用卡借給別人,逾期6天了,去報警...