洗錢是指犯罪分子通過(guò)一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來(lái)源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。需要“清洗”的非法錢財(cái)一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團(tuán)犯罪有關(guān)。

洗錢由英文“money laundering(money-washing)”一詞直譯而來(lái)，其形象的語(yǔ)言表述記載著洗錢一詞的發(fā)端：20世紀(jì)初美國(guó)芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團(tuán)伙的一名財(cái)務(wù)總監(jiān)購(gòu)置了一臺(tái)自動(dòng)洗衣機(jī)，為顧客洗衣物，而后采取魚目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào)，使非法收入和資產(chǎn)披上合法的外衣。

商務(wù)印書館《英漢證券投資詞典》解釋：洗錢 launder。動(dòng)。將非法資金放入合法經(jīng)營(yíng)過(guò)程或銀行賬戶內(nèi)，以掩蓋其原始來(lái)源，使之合法化。

現(xiàn)代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

洗錢罪的主體是金融機(jī)構(gòu)或個(gè)人，有五種行為：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；

（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

（四）協(xié)助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。”

洗錢是什么意思(洗錢是什么意思)

洗錢一般洗的的都是大額的非法收入。如果想將這些大額的非法收入存近銀行是很困難的，因?yàn)橥毁~戶下突然出現(xiàn)一筆巨額現(xiàn)金會(huì)遭到很多部門的懷疑和調(diào)查。并且一般存入的賬戶都是公司帳戶，銀行對(duì)這種帳戶的監(jiān)管是很嚴(yán)格的，必須明確這些巨額資金的來(lái)龍去脈。所以就有一些服務(wù)業(yè)的公司，如酒店、酒樓等等為其提供洗錢服務(wù)。這種公司越大越好，因?yàn)楣驹酱螅A段性的收入就越多，存入銀行時(shí)就越能使銀行相信此款項(xiàng)是合法所得。然后通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳就可以轉(zhuǎn)到當(dāng)初讓這個(gè)公司幫助洗錢的公司的帳戶下，充當(dāng)業(yè)務(wù)款項(xiàng)往來(lái)既可。洗錢可以使檢察機(jī)關(guān)......

洗錢什么意思(銀行卡洗錢什么意思)

洗錢就是把來(lái)歷不明，見不得光的資金變成合法的 用銀行洗錢是其中一種途徑 例如有個(gè)毒販販毒賺了10億美金 一次存到本國(guó)銀行肯定會(huì)被調(diào)查 他可以把這筆錢分散 一點(diǎn)點(diǎn)存到不同戶頭 再通過(guò)證券 實(shí)業(yè)投資 變成合法收益 或者存入瑞士等銀行 再去國(guó)外取出...

跑分洗錢是什么意思有圖片講解嗎(跑分平臺(tái)洗錢是什么意思)

首先得提醒你的是，支付寶銀行卡不能外借。 然后回答下你的問(wèn)題，跑分這個(gè)東西可能會(huì)涉及洗錢， 你最好不要拿你的號(hào)去玩，輕則可能是封號(hào)處理，重點(diǎn)可能就拉到公安局去聊天了。...