借貸式詐騙如何立案

借貸式詐騙如何立案詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取款額較大公私財(cái)物的行為。詐騙罪一般要求行為人主觀上具有非法占有的目的，客觀上實(shí)施了欺詐行為。一般來說，身邊的朋友被不懷好意的人騙走錢財(cái)，幾乎都是因?yàn)榇朔āo論是借貸，還是口頭借款，在你主觀上必須明確有非法占有對方財(cái)產(chǎn)的故意。 借貸式詐騙普遍存在于我們生活中的方方面面，司法機(jī)關(guān)也是比較重視的，特別是在利率雙倍支付時(shí)，特別容易引起他人懷疑，即使不構(gòu)成詐騙罪，也會(huì)被認(rèn)定為民間借貸糾紛；當(dāng)你通過貸款平臺(tái)借款時(shí)，有人做了壞事，特別是惡意用騙取對方財(cái)物來要挾你的時(shí)候，出于從眾，你也容易被騙。在利率雙倍時(shí)構(gòu)成詐騙罪，否則不構(gòu)成刑事犯罪。借貸式詐騙罪的核心要點(diǎn)有兩點(diǎn)：一是行為人的主觀目的是非法占有對方財(cái)產(chǎn)，二是用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法來騙取對方財(cái)產(chǎn)，也就是前后要間隔一定時(shí)間，要不要強(qiáng)行計(jì)算兩次利率差。一、如何確定借貸的利率標(biāo)準(zhǔn)（計(jì)算方法與２０００年版的《刑法》方法不一樣）國家民政部《關(guān)于確定民間借貸利率可以參照的標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)問題的通知》（法發(fā)［２００３］１６號）規(guī)定：本通知自２００３年５月１５日起施行，其中最高年利率２４％，最低年利率６％。目前，最高年利率是２４％，最低年利率是６％。 民間借貸利率標(biāo)準(zhǔn)中最高不能超過２４％，最低不能低于６％。２０００年版的《刑法》的利率計(jì)算方法有兩種：第一種，如果以年利率超過３６％為超利貸，構(gòu)成詐騙罪；如果以年利率超過２４％不為超利貸，法律有司法解釋規(guī)定，民間借貸的利率年利率超過２４％的部分，認(rèn)定為刑法第二百九十六條規(guī)定的“惡意串通”；年利率在２４％到３６％之間的，構(gòu)成間接占有，至于年利率超過３６％的部分，應(yīng)認(rèn)定為雙方自愿給付。所以，被害人可以多次起訴，刑法上是能夠計(jì)算很清楚的，即使被害人后來反訴不還款，他也可以要求還款的。第二種，如果以年利率超過２４％不為超利貸，違反《合同法》規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪；如果以年利率不超過２４％為超利貸，法律沒有相關(guān)規(guī)定，法律保護(hù)但是出于被害人利益考慮，我們的法院一般還是會(huì)嚴(yán)厲處罰此類犯罪分子的。 所以被害人最好做好心理準(zhǔn)備，以及判處超利貸利率３６％的判決。另外，查閱一下相關(guān)判例，不是超利貸利率真高還是真低導(dǎo)致的。二、案件能不能找律師？很多人看到法院判決一定要找律師出面辯護(hù)才能維護(hù)自己合法權(quán)益，其實(shí)在律師審查初期，有一個(gè)叫“詢問筆錄”的措施可以保障當(dāng)事人陳述的真實(shí)性，其中就包括筆錄中要詳細(xì)詢問身份等信息，假如提供的身份信息不對，不排除構(gòu)成。

借款型詐騙罪立案

借款型詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)：詐騙公私財(cái)物三千元以上、五萬元以上、十萬元以上、五十萬元以上的，為數(shù)額較大的詐騙犯罪。以集資詐騙罪立案的，處５年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。騙取國家的、集體的財(cái)物、損害他人合法權(quán)益，數(shù)額較大的，以騙取財(cái)物的罪論處。涉案金額在十萬元以上的詐騙犯罪嫌疑人自首，可以從輕處罰。 １９９７年《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定：詐騙公私財(cái)物２萬元至１０萬元的，以詐騙罪定罪處罰；詐騙公私財(cái)物２０萬元至５０萬元的，以敲詐勒索罪定罪處罰；詐騙公私財(cái)物５０萬元至１００萬元的，以編造借貸關(guān)系詐騙財(cái)物的詐騙罪定罪處罰；詐騙公私財(cái)物１００萬元以上的，以虛構(gòu)債務(wù)詐騙財(cái)物的詐騙罪定罪處罰。１９９７年，最高人民法院和最高人民檢察院印發(fā)《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，明確詐騙數(shù)額和以欺詐手段騙取財(cái)物數(shù)額從重處罰；１９９７年《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》對于詐騙公私財(cái)物１萬元至１０萬元、２０萬元至５０萬元、１００萬元以上的詐騙犯罪的立案標(biāo)準(zhǔn)予以了區(qū)分，認(rèn)為詐騙數(shù)額１０萬元至５０萬元的，以詐騙罪定罪處罰；詐騙數(shù)額２０萬元至５０萬元的，以敲詐勒索罪定罪處罰；詐騙數(shù)額５０萬元至１００萬元的，以編造借貸關(guān)系詐騙財(cái)物的詐騙罪定罪處罰。北京天眼億達(dá)科技有限公司通過“聯(lián)系工廠檢驗(yàn)驗(yàn)證”“國外油牌注冊檢驗(yàn)”等方式轉(zhuǎn)移企業(yè)資產(chǎn)，涉及項(xiàng)目有１５個(gè)之多，涉案金額上億，涉嫌詐騙罪。法院認(rèn)為，小小的一次轉(zhuǎn)移資產(chǎn)貪婪的手段將會(huì)變得非常巨大，很多企業(yè)資產(chǎn)都將化為烏有，這對于需要大量資金融資的企業(yè)更為嚴(yán)重。最終一審法院駁回了天眼億達(dá)公司的各項(xiàng)訴訟請求，且對其非法經(jīng)營額進(jìn)行了退賠。關(guān)注公眾號＂天眼查＂，隨時(shí)查詢企業(yè)商業(yè)秘密，還可以回復(fù)職位查看更多大神級公司信息，公司網(wǎng)址，找工作、融資就上天眼查。 。

借款型詐騙立案標(biāo)準(zhǔn)

借款型詐騙立案標(biāo)準(zhǔn)主要有以下三個(gè)條件：一是受害人的身份證明；二是借款的事實(shí)，并有證據(jù)證明，包括：微信聊天截圖、轉(zhuǎn)賬記錄、轉(zhuǎn)賬截圖；三是與騙子之間的對話記錄，留存借貸轉(zhuǎn)賬等相關(guān)記錄。貸款型詐騙立案標(biāo)準(zhǔn)：騙子所欠款項(xiàng)累計(jì)超過１５萬元。在立案條件一和二的基礎(chǔ)上，投資詐騙立案標(biāo)準(zhǔn)則主要有以下幾點(diǎn)要求：１、受害人的身份證明；２、所投資款的明細(xì)清單，比如：工資、房租、車貸、現(xiàn)金，一人投資額度不能超過４萬元；３、看清楚投資類型，一般是股權(quán)、基金，起投金額也不要超過１０萬元；４、微信溝通記錄要清晰完整，要有第三方授權(quán)；５、留有證據(jù)支持，比如：轉(zhuǎn)賬截圖、財(cái)務(wù)明細(xì)、發(fā)票；６、法人、高管、監(jiān)事也要對情況進(jìn)行確認(rèn)，共同提供證據(jù)；７、公司要設(shè)有專職法務(wù)人員。．．．．．．．．我還是坐等高人解答吧，你說的情況幫不了你。 貸款詐騙應(yīng)該主要針對個(gè)人信息吧？你說的投資詐騙應(yīng)該針對合同詐騙吧？銀行貸款沒給你，是他們管理貸款，如果真的會(huì)帶來損失，你讓他們自己給你做，現(xiàn)在有支付寶的生活繳費(fèi)、醫(yī)院用卡消費(fèi)、信用卡逾期、快捷支付賬單都有還款記錄，可以找銀行，如果利息比銀行高，或者有手續(xù)費(fèi)什么的，可以選擇民間的小貸公司，看他們有沒有資質(zhì)，反正他們要跑路就去法院起訴，你這點(diǎn)錢，法院不太能追回來，如果可以追回來，貸款公司肯定有很大的利潤，如果欠銀行錢，民間小貸還可以爭取一下，銀行起訴銀行一般不會(huì)還了，但是可以找對方是否有存款什么的，銀行也可以主動(dòng)給對方的。關(guān)于訴訟方面的，不太懂，估計(jì)不大會(huì)做。如果是我知道，只會(huì)民間小貸公司吧，起訴銀行就對了，民間有存款可以執(zhí)行。 。