
借貸式詐騙如何立案
借貸式詐騙如何立案
詐騙罪是指以非法占有為目的,用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法,騙取款額較大公私財(cái)物的行為。詐騙罪一般要求行為人主觀上具有非法占有的目的,客觀上實(shí)施了欺詐行為。一般來說,身邊的朋友被不懷好意的人騙走錢財(cái),幾乎都是因?yàn)榇朔āo論是借貸,還是口頭借款,在你主觀上必須明確有非法占有對方財(cái)產(chǎn)的故意。
借貸式詐騙普遍存在于我們生活中的方方面面,司法機(jī)關(guān)也是比較重視的,特別是在利率雙倍支付時(shí),特別容易引起他人懷疑,即使不構(gòu)成詐騙罪,也會(huì)被認(rèn)定為民間借貸糾紛;當(dāng)你通過貸款平臺(tái)借款時(shí),有人做了壞事,特別是惡意用騙取對方財(cái)物來要挾你的時(shí)候,出于從眾,你也容易被騙。在利率雙倍時(shí)構(gòu)成詐騙罪,否則不構(gòu)成刑事犯罪。借貸式詐騙罪的核心要點(diǎn)有兩點(diǎn):一是行為人的主觀目的是非法占有對方財(cái)產(chǎn),二是用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法來騙取對方財(cái)產(chǎn),也就是前后要間隔一定時(shí)間,要不要強(qiáng)行計(jì)算兩次利率差。一、如何確定借貸的利率標(biāo)準(zhǔn)(計(jì)算方法與2000年版的《刑法》方法不一樣)國家民政部《關(guān)于確定民間借貸利率可以參照的標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)問題的通知》(法發(fā)[2003]16號)規(guī)定:本通知自2003年5月15日起施行,其中最高年利率24%,最低年利率6%。目前,最高年利率是24%,最低年利率是6%。
民間借貸利率標(biāo)準(zhǔn)中最高不能超過24%,最低不能低于6%。2000年版的《刑法》的利率計(jì)算方法有兩種:第一種,如果以年利率超過36%為超利貸,構(gòu)成詐騙罪;如果以年利率超過24%不為超利貸,法律有司法解釋規(guī)定,民間借貸的利率年利率超過24%的部分,認(rèn)定為刑法第二百九十六條規(guī)定的“惡意串通”;年利率在24%到36%之間的,構(gòu)成間接占有,至于年利率超過36%的部分,應(yīng)認(rèn)定為雙方自愿給付。所以,被害人可以多次起訴,刑法上是能夠計(jì)算很清楚的,即使被害人后來反訴不還款,他也可以要求還款的。第二種,如果以年利率超過24%不為超利貸,違反《合同法》規(guī)定,構(gòu)成詐騙罪;如果以年利率不超過24%為超利貸,法律沒有相關(guān)規(guī)定,法律保護(hù)但是出于被害人利益考慮,我們的法院一般還是會(huì)嚴(yán)厲處罰此類犯罪分子的。
所以被害人最好做好心理準(zhǔn)備,以及判處超利貸利率36%的判決。另外,查閱一下相關(guān)判例,不是超利貸利率真高還是真低導(dǎo)致的。二、案件能不能找律師?很多人看到法院判決一定要找律師出面辯護(hù)才能維護(hù)自己合法權(quán)益,其實(shí)在律師審查初期,有一個(gè)叫“詢問筆錄”的措施可以保障當(dāng)事人陳述的真實(shí)性,其中就包括筆錄中要詳細(xì)詢問身份等信息,假如提供的身份信息不對,不排除構(gòu)成。
借款型詐騙罪立案
借款型詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn):詐騙公私財(cái)物三千元以上、五萬元以上、十萬元以上、五十萬元以上的,為數(shù)額較大的詐騙犯罪。以
集資詐騙罪立案的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。騙取國家的、集體的財(cái)物、損害他人合法權(quán)益,數(shù)額較大的,以騙取財(cái)物的罪論處。涉案金額在十萬元以上的詐騙犯罪嫌疑人自首,可以從輕處罰。
1997年《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定:詐騙公私財(cái)物2萬元至10萬元的,以詐騙罪定罪處罰;詐騙公私財(cái)物20萬元至50萬元的,以
敲詐勒索罪定罪處罰;詐騙公私財(cái)物50萬元至100萬元的,以編造借貸關(guān)系詐騙財(cái)物的詐騙罪定罪處罰;詐騙公私財(cái)物100萬元以上的,以虛構(gòu)債務(wù)詐騙財(cái)物的詐騙罪定罪處罰。1997年,最高人民法院和最高人民檢察院印發(fā)《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》,明確詐騙數(shù)額和以欺詐手段騙取財(cái)物數(shù)額從重處罰;1997年《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》對于詐騙公私財(cái)物1萬元至10萬元、20萬元至50萬元、100萬元以上的詐騙犯罪的立案標(biāo)準(zhǔn)予以了區(qū)分,認(rèn)為詐騙數(shù)額10萬元至50萬元的,以詐騙罪定罪處罰;詐騙數(shù)額20萬元至50萬元的,以敲詐勒索罪定罪處罰;詐騙數(shù)額50萬元至100萬元的,以編造借貸關(guān)系詐騙財(cái)物的詐騙罪定罪處罰。北京天眼億達(dá)科技有限公司通過“聯(lián)系工廠檢驗(yàn)驗(yàn)證”“國外油牌注冊檢驗(yàn)”等方式轉(zhuǎn)移企業(yè)資產(chǎn),涉及項(xiàng)目有15個(gè)之多,涉案金額上億,涉嫌詐騙罪。法院認(rèn)為,小小的一次轉(zhuǎn)移資產(chǎn)貪婪的手段將會(huì)變得非常巨大,很多企業(yè)資產(chǎn)都將化為烏有,這對于需要大量資金融資的企業(yè)更為嚴(yán)重。最終一審法院駁回了天眼億達(dá)公司的各項(xiàng)訴訟請求,且對其非法經(jīng)營額進(jìn)行了退賠。關(guān)注公眾號"天眼查",隨時(shí)查詢企業(yè)商業(yè)秘密,還可以回復(fù)職位查看更多大神級公司信息,公司網(wǎng)址,找工作、融資就上天眼查。
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借款型詐騙立案標(biāo)準(zhǔn)
借款型詐騙立案標(biāo)準(zhǔn)主要有以下三個(gè)條件:一是受害人的身份證明;二是借款的事實(shí),并有證據(jù)證明,包括:微信聊天截圖、轉(zhuǎn)賬記錄、轉(zhuǎn)賬截圖;三是與騙子之間的對話記錄,留存借貸轉(zhuǎn)賬等相關(guān)記錄。貸款型詐騙立案標(biāo)準(zhǔn):騙子所欠款項(xiàng)累計(jì)超過15萬元。在立案條件一和二的基礎(chǔ)上,投資詐騙立案標(biāo)準(zhǔn)則主要有以下幾點(diǎn)要求:1、受害人的身份證明;2、所投資款的明細(xì)清單,比如:工資、房租、車貸、現(xiàn)金,一人投資額度不能超過4萬元;3、看清楚投資類型,一般是股權(quán)、基金,起投金額也不要超過10萬元;4、微信溝通記錄要清晰完整,要有第三方授權(quán);5、留有證據(jù)支持,比如:轉(zhuǎn)賬截圖、財(cái)務(wù)明細(xì)、發(fā)票;6、法人、高管、監(jiān)事也要對情況進(jìn)行確認(rèn),共同提供證據(jù);7、公司要設(shè)有專職法務(wù)人員。........我還是坐等高人解答吧,你說的情況幫不了你。
貸款詐騙應(yīng)該主要針對個(gè)人信息吧?你說的投資詐騙應(yīng)該針對合同詐騙吧?銀行貸款沒給你,是他們管理貸款,如果真的會(huì)帶來損失,你讓他們自己給你做,現(xiàn)在有支付寶的生活繳費(fèi)、醫(yī)院用卡消費(fèi)、信用卡逾期、快捷支付賬單都有還款記錄,可以找銀行,如果利息比銀行高,或者有手續(xù)費(fèi)什么的,可以選擇民間的小貸公司,看他們有沒有資質(zhì),反正他們要跑路就去法院起訴,你這點(diǎn)錢,法院不太能追回來,如果可以追回來,貸款公司肯定有很大的利潤,如果欠銀行錢,民間小貸還可以爭取一下,銀行起訴銀行一般不會(huì)還了,但是可以找對方是否有存款什么的,銀行也可以主動(dòng)給對方的。關(guān)于訴訟方面的,不太懂,估計(jì)不大會(huì)做。如果是我知道,只會(huì)民間小貸公司吧,起訴銀行就對了,民間有存款可以執(zhí)行。
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