信用卡透支詐騙

信用卡透支詐騙刑訴案件：必須是主觀惡意才構(gòu)成詐騙罪。其一，惡意方面。是要求行為人明知透支是非法獲利來源，自己仍然虛構(gòu)欠款事實。其二，危害方面。是行為人明知透支是非法獲利來源，仍然透支并進(jìn)行數(shù)額較大經(jīng)營活動，危害社會和他人。法院立案后，收到公安機(jī)關(guān)經(jīng)濟(jì)處罰決定書后，警方應(yīng)該依法對該債務(wù)人依法拘留，追究行為人刑事責(zé)任。 您好，根據(jù)您所述，您爸的情況不構(gòu)成詐騙罪。他不是主觀上故意虛構(gòu)了款項來源，而是擔(dān)心透支的信用卡透支以后要還不上，連自己的正常生活都成問題。建議您結(jié)合您當(dāng)?shù)刂伟簿楹途讲檎屹Y金流向查清楚這個款項來源和流向，才能有針對性的讓法官認(rèn)定這個涉案款項是否是不法所得。如果您覺得不放心的話，可以打電話給當(dāng)?shù)嘏沙鏊蛘吖簿值男庞每ň靷浒钙脚_申請盡快調(diào)查。希望可以幫到您。 信用卡詐騙犯罪通常有以下幾點特征：１、客觀方面：行為人雖然實施了欺詐行為，但是犯罪行為的性質(zhì)不明確，沒有明確的犯罪對象或犯罪對象是否存在，也就是說行為人不能證明騙取財物行為的性質(zhì)屬于信用卡詐騙犯罪。２、主觀方面：客觀行為人明知信用卡透支是不法所得，在無法脫罪的前提下也應(yīng)當(dāng)進(jìn)行的逃避民事責(zé)任而具有的主觀故意。３、控制方面：行為人在欺詐別人成功時形成的對照方案可以是盜竊（個人見過的最好的莫過于朱某洗地）或隱瞞事實。４、主體方面：行為人除了明知透支貸款是不法所得以外，還應(yīng)當(dāng)明知道用于偷盜或詐騙還要做到有能力轉(zhuǎn)移贓款。 ５、數(shù)額方面：一般情況下透支的人的數(shù)額達(dá)到１００００元即構(gòu)成詐騙罪。如果只是騙取數(shù)額達(dá)到１０００元，警方應(yīng)當(dāng)不予立案，具體可以向當(dāng)?shù)毓簿秩嗣胥y行了解具體的辦案標(biāo)準(zhǔn)。最后說一句，不管怎么說，自己的每一條信用卡消費(fèi)記錄都是自己的財產(chǎn)和身份的證明，不要因為一時沖動就丟失了自己的信用卡，這樣會對自己以后的生活非常不利。同時也要合理安排用卡，比如說購買支持銀聯(lián)通道的商戶產(chǎn)品，以此來降低信用卡的使用率，這樣是有助于你理性消費(fèi)的。 。

信用卡透支詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)

信用卡透支詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)原則上認(rèn)定為“數(shù)額較大”，但立案方式包括：公安機(jī)關(guān)立案、移送檢察機(jī)關(guān)起訴、移送法院審判。數(shù)額較大是刑法規(guī)定的詐騙數(shù)額數(shù)額的一個衡量指標(biāo)，透支詐騙數(shù)額一般指在２萬元以上，重點支持自首立功、歸還后續(xù)欠款、破產(chǎn)清算返還債務(wù)三種立功行為，未遂不構(gòu)成犯罪。對于涉案金額較大的可以考慮立案移送檢察機(jī)關(guān)起訴。 另外，現(xiàn)實中有必要提交材料如下：１，經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人經(jīng)濟(jì)犯罪犯罪案件原則上移送檢察機(jī)關(guān)立案或者移送起訴。在因民事、刑事訴訟案件兩審終審未予決定的情況下，還可以提交其他證據(jù)移送原審法院。２，涉案金額較大的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，現(xiàn)在司法實踐是從行為特征上綜合考慮社會危害性和犯罪后果確定：（１）涉嫌合同詐騙罪案件，金額在２０００元至５０００元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定犯罪數(shù)額；金額在５０００元至２００００元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定犯罪數(shù)額；金額在２００００元至５００００元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定犯罪數(shù)額；金額在５００００元至２０００００元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定犯罪數(shù)額。（２）盜竊罪案件，每人盜竊價值數(shù)額在５０００元至３００００元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定犯罪數(shù)額；每人盜竊價值數(shù)額在３００００元至５００００元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定犯罪數(shù)額；每人盜竊價值數(shù)額在５００００元至１０００００元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定犯罪數(shù)額；每人盜竊價值數(shù)額在１０００００元至５０００００元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定犯罪數(shù)額。 （３）非法吸收公眾存款、集資詐騙罪案件，數(shù)額在１萬元至１０萬元，可以一般認(rèn)定認(rèn)罪認(rèn)罰金；數(shù)額在１０萬元至１００萬元以上，可以一般認(rèn)定認(rèn)罪認(rèn)罰金；數(shù)額在１００萬元至５００萬元以上，可以一般認(rèn)定認(rèn)罪認(rèn)罰金。３，刑事立案管轄的原則：大案：公安機(jī)關(guān)／檢察機(jī)關(guān)；小案：人民法院。４，行為特征：透支詐騙的行為是以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取款額較大的公私財物。如果因為虛構(gòu)事實、隱瞞真相導(dǎo)致犯罪事實不清、證據(jù)不足或者未達(dá)到非法占有目的而被追究刑事責(zé)任的，仍然要追究刑事責(zé)任。 如果通過了司法鑒定，追究刑事責(zé)任。對于透支的數(shù)額達(dá)到２０萬以上，甚至１００萬以上，致人死亡或者重傷的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。透支本身并不構(gòu)成犯罪，但以非法占有為目的，透支數(shù)額在５０００元至３００００元以上、３００００元至５００００元以上，或者透支數(shù)額在５００００元至１０００００元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”。對于所發(fā)生的債務(wù)數(shù)額較大，數(shù)額較大是一個廣義上的說法，就是透支金額達(dá)到犯罪標(biāo)準(zhǔn)，而犯罪的客觀行為方面違反了刑法關(guān)于詐騙罪、挪用資金罪等的行為，被詐騙、占有、透支的金額較大。這些大額債務(wù)超過了１００萬。

信用卡透支詐騙是電信詐騙最開始流行的形式

信用卡透支詐騙是電信詐騙最開始流行的形式，由各大銀行聯(lián)合相關(guān)專業(yè)公司于中國銀監(jiān)會、中國公安、中國農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、交通銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、郵政銀行、平安銀行等七家銀行聯(lián)合共同發(fā)行的，目前還在不斷完善中。信用卡透支詐騙也是銀行最常用、最容易達(dá)到天價的詐騙形式，同時也是銀行最難追回本金的詐騙形式。對于使用信用卡消費(fèi)的人來說，除了要非常注意欠款利息和滯納金等相關(guān)費(fèi)用外，還應(yīng)該更注意信用卡透支詐騙風(fēng)險。很多人之所以透支后不還，多數(shù)是因為在消費(fèi)時存在僥幸心理，或者對該行信用卡的透支額度沒有了解清楚，不知道自己的消費(fèi)實際額度應(yīng)該是多少，一旦還款時發(fā)現(xiàn)刷的都是不需要的錢款，出現(xiàn)還款逾期、透支利息等違約金等事宜，且對逾期記錄有著異常重要的影響。 其實在《刑法》中，有明確的“信用卡詐騙罪”，侵犯的客體是公民的信用卡消費(fèi)權(quán)益，主要就是明確“惡意透支”后無法支付本金和利息，使得你可以隨時取消透支行為。而這個信用卡透支詐騙罪的構(gòu)成要件就包括兩點：一是犯罪時的銀行沒有發(fā)放貸款，二是債務(wù)人未有還款能力。同時也有明確的條件：１、造成透支或者透支數(shù)額較大后果；２、數(shù)額特別巨大后果；３、違反國家規(guī)定發(fā)行證券，并且購買使用證券，或者進(jìn)行金融欺詐活動，都是構(gòu)成信用卡詐騙罪的情形，可以構(gòu)成信用卡詐騙罪的規(guī)定，同時也需要滿足如下情形：１、主觀惡意；２、數(shù)額巨大；３、違反國家規(guī)定發(fā)行證券；４、購買使用證券；５、金融欺詐活動。那么，怎么樣才算惡意透支呢？首先要堅決拒絕使用信用卡進(jìn)行透支購物和消費(fèi)；凡是使用信用卡進(jìn)行支付或者透支消費(fèi)，逾期不還時，每個月以信用卡透支１４天的時間內(nèi)使用的透支金額低于１０００元，除存在惡意透支購物、透支消費(fèi)外，同時還需要符合以下情形：１、使用信用卡進(jìn)行正常的購物，也按時償還透支款，同時無負(fù)債；２、信用卡透支后從來沒有還過，用于消費(fèi)；３、有償還能力而不償還透支款，并且信用記錄良好。惡意透支時間計算基本是按欠款賬單上的天數(shù)計算，必須要扣除欠款實際發(fā)生的天數(shù)。 以賬單計算的天數(shù)減去賬單上透支金額，大于１０００元的部分，才構(gòu)成刑法規(guī)定的透支數(shù)額較大。如何提高自己的透支額度呢？１、保持良好的個人信用記錄；２、最好在自己能力承受范圍內(nèi)，不要超出自己的實際能力償還金額；３、還可以考慮辦理一些分期付款的方式，也可以緩解資金壓力。不是每個人都有足夠的償還能力去償還欠款，且不要輕易取消透支。所以，當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)信用卡有透支時，建議不要選擇強(qiáng)制停還的方式。