魯法案例【2022】204

“國字號”金融項目

“正規(guī)銀行發(fā)行”

“銀幣有收藏價值”

“項目即將上市”

“每日返利投資款的5%”

……

是不是動心了？

都“國字號”了還能有詐？

對于高回報的投資項目

一定要擦亮慧眼

2019年9月至12月，張某與劉某共同策劃開展“熊貓銀幣”投資項目。張某為該項目董事長，統籌負責“熊貓銀幣”項目，并收取投資資金；劉某為該項目運營總裁，負責拓展市場、招商宣傳，并收取其團隊投資者資金，組織嚴密、成員固定、分工明確。

“熊貓銀幣”項目宣稱投資無風險、回報高，許以高額返利，承諾投資者繳納投資款后，每日返利投資款的5%，投資30天復投，投資40天出局時，可獲得翻倍收益，以此引誘老年人將養(yǎng)老金等積蓄拿出來投資。

“熊貓銀幣”項目發(fā)展了省、市、縣三級代理，通過向社會公眾吸收投資款獲取提成和級差，對多名老年人進行詐騙。截至案發(fā)，張某和劉某共計騙取投資款235.982萬元。

本案經過日照市東港區(qū)法院一審、日照中院二審，以被告人張某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑八年九個月，并處罰金人民幣六十萬元；被告人劉某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣五十萬元；責令被告人張某、劉某等共同退賠集資參與人的投資款。

“熊貓銀幣”是中國人民銀行發(fā)行，授權中國金幣總公司總經銷的紀念幣，本身具有一定收藏價值。但這一原本按正規(guī)途徑流通的普通紀念幣卻被別有用心的人當作了實施犯罪的幌子和工具。

本案被告人通過策劃招商會、組建微信群虛假宣傳等方式，對所謂的“熊貓銀幣”項目進行包裝，精心設置非法集資陷阱，編造自身財力雄厚的虛假背景，虛構項目即將上市的“美好前景”，許以短期內可獲取高額收益的“暴利愿景”，利用老年人金融知識更新慢，對金融風險缺乏有效防范的現狀以及追求低投入、見效快、高回報，為自己賺取養(yǎng)老錢的心理，騙取老年人的“養(yǎng)老錢”“看病錢”甚至是“保命錢”。

這種依托一定實物的非法集資活動具有更深的隱蔽性和更強的欺騙性，大量退休老人以為是高利潤無風險的“合法投資”，遭受蒙蔽后參與集資，損失慘重。

該案警示老年人投資理財務必選擇正規(guī)合法渠道，對于號稱無風險的超高回報項目，一定要提高警惕，避免上當受騙。